Kas ir finanšu treneris?

Visvienkāršākajā līmenī finanšu treneri palīdz cilvēkiem realizēt savus finanšu mērķus, nosaka etalonus un iedrošina šo mērķu sasniegšanu. Finanšu trenera klātbūtne nozīmē arī to, ka, ja nepieciešams, ir kāds, kas sauktu cilvēku pie atbildības par viņa progresa trūkumu. Individuālu attiecību ar treneri pamatojums ir tāds, ka cilvēki, visticamāk, izpilda savus uzdevumus, ja tiek uzraudzīti. Paļaujoties tikai uz pašdisciplīnu, viņi mēdz vilcināties un atpalikt.

Finanšu trenerim parasti nav tādas pašas izglītības kā finanšu konsultantam vai padomdevējam. Patiesībā, lai gan lielākā daļa no viņiem piedāvā finanšu konsultācijas, daži to nedara. Tā vietā viņi koncentrējas uz mērķu noteikšanu, klienta noturēšanu ceļā ar reģistrēšanos un šo mērķu atkārtotu novērtēšanu, ja klients tos nesasniedz laikā. Bieži vien finanšu trenera galvenais mērķis ir vienkārši uzturēt klientu motivētu sasniegt iepriekš noteiktos mērķus.

Finanšu trenera izmaksas ir ļoti dažādas, taču bieži vien tā ir fiksēta maksa, nevis maksa, kas balstīta uz klienta ienākumiem. Šo maksu var iekasēt par katru individuālo sesiju, ko klients veic ar savu treneri, vai katru mēnesi. Daudzi finanšu treneri pieprasa samaksu avansā un pilnā apmērā pirms apmācības uzsākšanas, savukārt citi izveido maksājumu plānu.

Lai gan pētījumi liecina, ka cilvēki, visticamāk, pabeigs uzdevumu, ja viņi tiek uzraudzīti, nevis atstāti vieni, īpaši par finanšu apmācību ir veikts maz pētījumu. Turklāt finanšu koučingā vai jebkāda veida profesionālajā koučingā nav oficiālu grādu vai akreditāciju. Daudzi treneri uzņemas darbu, jo jūtas zinoši par tēmu un spēj virzīt klientus pareizajā virzienā, taču daži treneri noteikti nebūs piemēroti šim darbam un neefektīvi savā darbā. Tāpēc šāda veida apmācībai ir jāpieiet ar veselīgu skepticismu.