Ieguldītāju aizsardzība ir viens no svarīgākajiem plaukstoša vērtspapīru tirgus vai citas finanšu ieguldījumu institūcijas elementiem. Vienkārši sakot, ieguldītāju aizsardzība ir centieni nodrošināt, lai brokeri vai citas personas neapkrāptu tos, kuri iegulda savu naudu regulētos finanšu produktos. ASV valdība uztur dažas regulatīvās aģentūras un darbības, kuru mērķis ir nodrošināt ieguldītāju aizsardzību tiem, kas iegādājas dažādas ieguldījumu iespējas.
Ir svarīgi atzīmēt, ka atšķirībā no valsts monetāro noguldījumu apdrošināšanas investoru un klientu aizsardzība neattiecas uz zaudējumu segšanu, ja vērtspapīru vai produktu vērtība samazinās. Investoriem ir jāuzņemas riska esamība kā daļa no viņu peļņas iespējas. Ieguldītāju aizsardzība ir vērsta uz to, lai nodrošinātu, ka ieguldītāji ir pilnībā informēti par saviem pirkumiem, ka iekšējās informācijas darbība neapdraud dažu portfeļu vērtību, lai bagātinātu citus, un ka līdzdalība netiek vienkārši “pazaudēta” brokeru neveiksmes gadījumos.
Vērtspapīru investoru aizsardzības korporācija jeb SIPC ir neatņemama ieguldītāju aizsardzības sastāvdaļa Amerikā. Šī aģentūra nodrošina atlīdzību sistēmu gadījumiem, kad “pazaudēti vai pazuduši vērtspapīri”, kas var notikt brokera kļūmes vai līdzīgās situācijās. SIPC savā tīmekļa vietnē izklāsta īpašo atbilstību saviem pakalpojumiem.
ASV fondu tirgū arī ASV Vērtspapīru un biržu komisija nodrošina zināmu būtisku aizsardzību investoriem, mēģinot regulēt tirgu. Daži Volstrītas noteikumi un noteikumi ir paredzēti, lai aizliegtu iekšējās informācijas tirdzniecību, kur personas var izmantot ekskluzīvu informāciju par nākotnes notikumiem, lai gūtu labumu no savlaicīgiem akciju darījumiem, kas var samazināt atlikušo vērtspapīru vērtību. SEC arī novērtē publiski tirgotos uzņēmumus, lai nodrošinātu precīzus grāmatvedības pārskatus akcionāriem.
Runājot par tās vispārējo darbības jomu un spēku, ideja par investoru aizsardzību ir izraisījusi spraigas diskusijas. Daži apšauba, vai SEC un ar to saistītās aģentūras var efektīvi “policiju kontrolēt Volstrītu” un vai patiesa investoru aizsardzība ir daļa no Amerikas finanšu ainavas. Tikmēr ir salīdzinoši maz aizsardzības līdzekļu pret mazāka veida krāpnieciskiem fondu pārvaldniekiem un citiem pārdevējiem, kuri ņem investoru naudu un pēc tam devalvē savus līdzekļus.
Investori ir īpaši neaizsargāti pret krāpšanu, izmantojot ieguldījumu piedāvājumus, kas neietilpst publiski tirgotajās biržās. Lai gan federālās aģentūras dažas no šīm personām izmeklē un sauc pie atbildības, daļa no gudriem ieguldījumiem ir “pienācīga rūpība” ne tikai attiecībā uz tirdzniecībā iesaistīto finanšu vērtspapīru vai akciju maksātspēju, bet arī attiecībā uz personām, kuras veic nelielus ieguldījumus. kompānijas. Daudzi no neformālākiem investīciju piedāvājumiem parasti ir zem federālo regulatoru radara, un finanšu profesionāļi brīdina investorus uz tiem raudzīties ar aizdomām. Nākotnes pārmaiņas Amerikas finanšu sektorā var uzlabot vispārējo ieguldītāju aizsardzību visu kategoriju cilvēkiem, kuri iegulda savu naudu nenoteiktos aktīvos.