Īpašuma plānotāji ir profesionāļi, kas palīdz sakārtot visus ar indivīda īpašumu saistītos īpašumus, lai mantojuma saņēmēji gūtu vislielāko labumu no mantojuma. Bieži vien tas ietver īpašuma lietu kārtošanu tādā veidā, kas palīdz likumīgi samazināt maksājamos nodokļus, vienlaikus nodrošinot mantojumu mīļajiem. Ir vairākas galvenās problēmas, kuras risinās īpašumu plānotājs, lai izveidotu visefektīvāko īpašumu plānu un tomēr ievērotu labvēļa vēlmes.
Viens no pirmajiem uzdevumiem, ko risinās jebkurš īpašumu plānotājs, ir rūpīga pašlaik esošo īpašumu novērtēšana. Mērķis būtībā ir saprast visu, kas šobrīd ir iekļauts īpašumā un kādā veidā katrs īpašums pašlaik pastāv. Tas nodrošina īpašuma plānotājam sākuma punktu, lai sāktu veidot īpašuma struktūru tādā veidā, kas galu galā būs labvēlīgā un visu to labuma guvēju interesēs, kuri manto kādu īpašuma daļu.
Pēc mantojuma pašreizējā statusa novērtēšanas īpašuma plānotājs parasti apspriežas ar labdaru, lai noteiktu viņa vai viņas mērķus attiecībā uz to, kā īpašumus sadalīt starp labuma guvējiem. Zinot, ko labdaris vēlas sniegt tuviniekiem mantojuma ziņā, īpašuma plānotājs var sniegt konstruktīvus ieteikumus, kā sasniegt šos mērķus. Piemēram, ja labdaris vēlas izveidot mantojumu, kas nodrošina sava veida pastāvīgu finansiālu atbalstu labdara bērniem, mantojuma plānotājs var ieteikt izveidot ģimenes korporāciju. Šāda veida īpašuma plānošana rada struktūru, kas pārvalda īpašumu un investīcijas tā, lai nodrošinātu vienmērīgus ikmēneša vai gada ienākumus ikvienam, kas nosaukts par labuma guvēju.
Viens no jebkura īpašuma plānotāja galvenajiem mērķiem ir konsultēt klientus par veidiem, kā strukturēt īpašumu tā, lai tiktu ievēroti visi nodokļu likumi, taču tādējādi nodokļu aplikšana ir minimāla. Šāda rīcība palīdz vairāk līdzekļu nodot saņēmēju rokās un tādējādi atvieglot labvēļa mērķu īstenošanu. No šī viedokļa īpašuma plānotājam ir jāpārzina piemērojamie nodokļu likumi un kā tie ietekmē īpašumus, kas pašlaik veido īpašumu. Īpašuma plānotājs var palīdzēt labdarītājam pārveidot dažus aktīvus citos veidos, uz kuriem attiecas mazāki nodokļi kā daļu no vispārējās plānošanas stratēģijas.