Kas ir paredzamais iztrūkums?

Visā pasaulē šim procesam ir vairāki dažādi nosaukumi. Dažos ceturkšņos paredzamo iztrūkumu parasti sauc par vidējo riskam pakļauto vērtību. Procesu var saukt arī par paredzamo astes zudumu vai nosacītu riskam pakļautu vērtību. Jebkurā gadījumā ideja ir novērtēt katra portfeļa aktīva atdeves potenciālu, īpašu uzmanību pievēršot iespējai ciest zaudējumus ar vienu vai vairākiem no šiem aktīviem.

Līdztekus riska iespējamības noteikšanai paredzamais iztrūkums izmanto arī dažādus aprēķinus, lai noteiktu, cik liela deficīta daļa varētu rasties, ņemot vērā konkrētu mainīgo lielumu kopumu. Šeit ideja ir noteikt konkrētu notikumu ietekmi uz portfeļa vērtību, lai būtu vieglāk izlemt, vai paturēt pašreizējo aktīvu kopumu vai veikt dažus darījumus, kas kaut kādā veidā maina portfeli. Tas ietver arī zināmu priekšstatu par to, cik ilgi konkrēta aktīva vērtība, visticamāk, turpinās kristies, tiklīdz sāksies samazināšanās. Ja tiek prognozēts, ka iztrūkums būs neliels un tiks novērsts saprātīgā laika posmā, ieguldītājs var izvēlēties nedarīt neko. Ja liecina, ka deficīts, iespējams, turpināsies kādu laiku, ieguldītājs var veikt pasākumus, lai samazinātu šo zaudējumu ietekmi uz portfeli, vai nu samazinot turēto akciju skaitu par labu aktīviem, kuriem tiek prognozēts pieaugums šajā periodā. tajā pašā laika posmā vai pilnībā izpārdodiet īpašumu.

Tāpat kā jebkura veida finanšu instrumenta gadījumā, paredzamā iztrūkuma novērtēšana ir atkarīga no uzticamu datu izmantošanas un šo datu pareizas interpretācijas. Ja tas netiks izdarīts, ieguldītājam portfeļa vērtības izteiksmē varētu maksāt vairāk, ja tiek izstrādātas nepareizas prognozes par iztrūkumu, nekā tad, ja novērtējums netiktu veikts. Šī iemesla dēļ ir svarīgi pārliecināties, ka paredzamā iztrūkuma pamatā ir pārliecinoša faktiska informācija, kas ir pārbaudīta no uzticama avota, nevis nepamatotas spekulācijas.