Kas ir pārvaldīts konts?

Atšķirībā no cita veida ieguldījumu kontiem, pārvaldītais konts ir paredzēts tikai individuāla investora vajadzību apmierināšanai, nevis investoru grupas vajadzībām. Piemēram, kopfonds varētu apvienot tūkstošiem klientu aktīvus, savukārt pārvaldītais konts sastāv tikai no viena ieguldītāja aktīviem. Pārvaldītā konta īpašnieks var būt fiziska persona vai organizācija.

Katram pārvaldītajam kontam ir noteikti mērķi. Piemēram, indivīds var izvēlēties investēt izaugsmei, ienākumiem vai abu kombinācijai. Pārvaldītā konta īpašnieks var brīvi pielāgot savu portfeli, izvēloties konkrētu akciju vai obligāciju vai izvēloties kādu izlaist.

Ir trīs pārvaldīto kontu pamatveidi. Standarta pārvaldīto kontu pārvalda profesionāls ieguldījumu pārvaldnieks. Vairāku disciplīnu pārvaldītos kontus pārvalda pārvaldnieku grupa, katram no kuriem ir atšķirīga specialitāte, un tie nodrošina lielāku ieguldījumu dažādības līmeni. Kopfondu pārvaldītie konti tiek ieguldīti dažādos ieguldījumu fondos, nevis atsevišķos vērtspapīros.

Agrāk pārvaldītie konti parasti bija pieejami tikai ļoti bagātiem cilvēkiem. Taču šodien viņiem ir plašāks klientu loks. Lai gan daži profesionāli vadītāji izvēlas noteikt minimālās ieguldījumu summas vienu miljonu dolāru vai vairāk, daudzi ir gatavi apstrādāt kontus ar minimālajām investīcijām līdz USD 50,000.

Bieži vien investors izvēlas meklēt finanšu konsultanta palīdzību. Finanšu konsultanta uzdevums ir izprast investora mērķus un palīdzēt izstrādāt plānu to sasniegšanai. Bieži vien finanšu konsultants iesaka klientam atvērt pārvaldītu kontu. Dažreiz konsultants var pat ieteikt klientam iegādāties vairāk nekā vienu pārvaldīto kontu.

Ir daudz uzņēmumu, kas piedāvā pārvaldītus kontus. Katram uzņēmumam ir kaut kas atšķirīgs investīciju filozofijas, reputācijas un pakalpojumu līmeņa ziņā. Tā kā ir daudz uzņēmumu, no kuriem izvēlēties, investori var brīvi izpētīt un atlasīt uzņēmumus, kas piedāvā personalizētākos pakalpojumus par viszemāko maksu.