Amerikas Savienotajās Valstīs reģistrēts uzņēmums ir uzņēmums, kas Vērtspapīru un biržu komisijā (SEC) ir iesniedzis dokumentus, lai varētu emitēt vērtspapīrus, piemēram, akcijas un obligācijas. Uzņēmumiem, kas vēlas piedāvāt vērtspapīrus, ir jāreģistrējas, lai to izdarītu. Citi uzņēmumi, kuriem jāreģistrējas SEC, ir ieguldījumu sabiedrības, piemēram, kopfondi, kas klientiem piedāvā finanšu produktus un finanšu konsultācijas. Par nereģistrēšanos uzņēmumam var tikt piemērots juridisks sods.
Sākotnējā SEC reģistrācijas pieteikumā uzņēmumam ir jāiesniedz prospekts, detalizēti finanšu pārskati un cita informācija. Šo materiālu izmanto SEC, lai apstiprinātu, ka uzņēmums ir dzīvotspējīgs un ka tas sniedz informāciju par sevi precīzi un pilnībā. Kad pieteikums ir apstiprināts, uzņēmums kļūst par reģistrētu uzņēmumu un var veikt sākotnējo vērtspapīru piedāvājumu vai iesaistīties tādās darbībās kā investīciju kontu administrēšana klientu vārdā.
Lai paliktu reģistrēts uzņēmums, uzņēmumam ir jāievēro SEC noteikumi un prasības. Tie ietver juridiskās prasības, kas attiecas uz to, kā uzņēmums veic uzņēmējdarbību, pieprasot reģistrētiem uzņēmumiem aizsargāt savus investorus un klientus. Turklāt uzņēmumiem ir regulāri jāpublisko informācija, kā to ir noteikusi SEC, tostarp detalizēta informācija par saviem finanšu nosacījumiem. Uzņēmuma politikas arī ir jāatklāj publiski.
Prasības reģistrētam uzņēmumam ir izstrādātas, lai nodrošinātu, ka uzņēmumi ir konsekventi un darbojas, ņemot vērā savu ieguldītāju labumu. Ja uzņēmumi varētu slēpt savu uzņēmējdarbību un finansiālo stāvokli, tas var radīt situāciju, kurā var notikt ļaunprātīga izmantošana vai krāpšana, jo sabiedrības locekļi nevarētu rūpīgi pārbaudīt uzņēmumu. Reģistrējot uzņēmumus, SEC pārbauda uzņēmumus, lai apstiprinātu, ka tie atbilst SEC noteikumiem un rīkojas atbilstoši.
Pat ar regulējumu reģistrēts uzņēmums var pārspēt SEC ar savu uzņēmējdarbības praksi. Noteikumi mēdz atpalikt no tendencēm finanšu aprindās. Uzņēmumiem ir iespējams iesaistīties neregulētās darbībās un ciest finansiālus zaudējumus, nedarot neko pretlikumīgu un nebrīdinot VK, jo komisijai nav izveidots mehānisms šo darbību uzraudzībai. SEC regulatori cenšas sekot līdzi jaunajām tendencēm finanšu nozarē, lai varētu izveidot efektīvu, elastīgu un nenovecojušu normatīvo regulējumu.
SmartAsset.