Kas ir sistemātiskas izņemšanas plāns (SWP)?

Izmantojot sistemātisku izņemšanas plānu, fiksēta vai mainīga summa tiek izņemta ar regulāriem intervāliem. Izņemšanu var veikt pēc mēneša, ceturkšņa, pusgada vai gada grafika. Plāna turētājs var izvēlēties intervālus, pamatojoties uz savām saistībām un vajadzībām.

Šie plāni piedāvā daudzas priekšrocības. Piemēram, tie ļauj kontu īpašniekiem piekļūt savai naudai tieši tad, kad viņiem tā ir nepieciešama. Tādējādi kontu īpašniekiem ir vieglāk īstenot savus finanšu plānus un sasniegt savus mērķus.

Sistemātisks izņemšanas plāns nodrošina konta turētājam zināmu neatkarību no tirgus svārstībām. Periodiski veicot naudas izņemšanu, kontu īpašnieki var baudīt vidējās atdeves vērtības, kas bieži pārsniedz vidējās pārdošanas cenas. Tādā veidā viņi var nodrošināt augstākas vienības cenas nekā tās, kas ir sasniedzamas, visu izņemot uzreiz.

Šāda veida plāniem ir arī nodokļu priekšrocības. Izņemšana tiek veikta no kapitāla, un tādējādi ilgtermiņa peļņa tiek izmaksāta ar zemāku nodokļa likmi. Daudzas personas izmanto šos plānus kā daļu no nodokļu plānošanas stratēģijas, cenšoties maksimāli izmantot šo zemāko nodokļu likmi.

Izmantojot sistemātisku izņemšanas plānu, ieguldītāja nauda turpinās augt tik ilgi, kamēr ieguldījums darbojas ar ātrumu, kas ir augstāks par izņemšanas likmi. Šī iemesla dēļ ir prātīgi diversificēt savus ieguldījumus. Tomēr diversifikācija ir jēga ne tikai kopfondiem, bet arī daudziem ieguldījumu veidiem.