Kas ir SIPC?

SIPC attiecas uz skaidru naudu un vērtspapīriem, piemēram, akcijām un obligācijām, kuras glabā brokeru uzņēmums. Ja uzņēmumam rodas finansiālas problēmas un šie aktīvi pazūd, organizācija pieliks visas pūles, lai tos atgūtu, parasti likvidējot grūtībās nonākušo firmu ar federālās tiesas iecelta pilnvarnieka palīdzību. SIPC neattiecas uz valūtām, preču nākotnes līgumiem, ieguldījumu līgumiem vai fiksētas mūža rentes līgumiem, kas nav reģistrēti Amerikas Savienoto Valstu Vērtspapīru un biržu komisijā.

Organizāciju bieži salīdzina ar Federālo noguldījumu apdrošināšanas korporāciju (FDIC). Abas organizācijas patiesībā ir diezgan atšķirīgas, jo ir atšķirības starp segto finanšu veidiem. FDIC atmaksā bankrotējušu banku klientiem līdz USD 100,000 (USD), saprotot, ka noguldītāji savus līdzekļus bankā iegulda labticīgi un ka viņi nevar atļauties zaudēt naudu. SIPC ir īpaši izstrādāts, lai aizsargātu investorus no negodīgiem brokeriem. Ja kādam tiek pārdotas nevērtīgas akcijas vai viņa akciju vērtība samazinās, organizācija viņu neaizsargās. Ja brokeris nozog līdzekļus no klienta, tas nodrošinās atlīdzību.

Uzņēmumam bankrotējot, SIPC atjaunos vērtspapīrus visiem klientiem. Pēc uzņēmuma likvidācijas naudas līdzekļi tiek sadalīti prasītājiem, lai gan maksimālā robeža ir USD 100,000. Ja pēc likvidācijas un kompensācijas pabeigšanas uzņēmumam joprojām ir atlikuši līdzekļi, liekie līdzekļi tiks sadalīti personām, kurām bija pretenzijas par finansējuma ierobežojumu. Organizācija nevar garantēt, ka atjaunotajiem vērtspapīriem tirgus svārstību dēļ būs tāda pati vērtība, kāda tiem bija iepriekš.

SIPC arī aizsargā investorus no neatļautiem darījumiem, lai gan ieguldītājiem jābūt aktīviem, lai pierādītu, ka tirdzniecība ir bijusi neatļauta. Šī iemesla dēļ tas mudina investorus skaidri reģistrēt neatļautus darījumus uz papīra un rakstiskā saziņā ar savu brokeru uzņēmumu. Investoriem arī regulāri jāpārbauda sava konta izraksti un nekavējoties jāreģistrē sūdzības par neregulārām vai neatļautām darbībām.

Investoriem ir svarīgi veikt darījumus ar uzņēmumiem, kas ir organizācijas dalībnieki. Daudzas ieguldījumu sabiedrības izmanto maldinošus nosaukumus vai valodu, kas var likt klientiem domāt, ka viņi ir dalībnieki, un SIPC savā tīmekļa vietnē uztur derīgu dalībnieku datubāzi. Tam ir arī tālruņa karstā līnija, uz kuru investori var zvanīt, lai noteiktu uzņēmuma dalībnieka statusu. Uzņēmumi, kas ir biedri, savā literatūrā iekļauj “biedru SIPC”, kā arī organizācijas logotipu.