Vērtspapīru korporācija ir uzņēmums, kas sniedz finanšu pakalpojumus saistībā ar vērtspapīriem, piemēram, akcijām, obligācijām, nākotnes līgumiem un opcijām. Vērtspapīru korporācijas, ko dažkārt sauc par brokeru namiem vai firmām, ir pilnvarotas būt starpnieks vērtspapīru pirkšanā un pārdošanā. Viņi parasti piedāvā plašu produktu un pakalpojumu klāstu, par kuriem viņi iekasē maksu vai ņem komisijas maksu.
Lai gan klients var sazināties ar vērtspapīru korporāciju un paziņot par savu ieguldījumu izvēli, lielākā daļa uzņēmumu piedāvā personiskus pakalpojumus, kas ietver plašu finanšu plānošanas klāstu. Dažas korporācijas specializējas noteiktās jomās, savukārt citas var piedāvāt plašu iespēju klāstu. Finanšu plānošana ietver tādas jomas kā naudas plūsmas vadība, investīciju plānošana, riska pārvaldība, apdrošināšanas plānošana, nodokļu plānošana un pensijas plānošana. Šie pakalpojumi tiek sniegti, izmantojot produktus, ko vērtspapīru korporācija piedāvā saviem klientiem.
Ieguldījumi ir visizplatītākie vērtspapīru korporācijas piedāvātie produkti. Ieguldījumi var ietvert vienkāršu vērtspapīru, piemēram, akciju un obligāciju, pirkšanu un pārdošanu vai daudzveidīgākus ieguldījumus, piemēram, kopfondu, riska ieguldījumu fondu un riska kapitāla fondu. Daudzos gadījumos vērtspapīru korporācijas iesaistīsies institucionālajā tirdzniecībā, kas notiek, kad tās pērk un pārdod vērtspapīrus lielos blokos saviem klientiem vai lielie bloki ir daļa no fondiem, kurus pārvalda korporācija.
Vērtspapīru sabiedrību piedāvātie riska vadības pakalpojumi piedāvā klientiem iespēju nodot finanšu risku citām personām. Korporācijas novērtē risku, izmantojot tirgus izpēti, kas nodrošina izmaksu un ieguvumu analīzi, kas ļauj uzņēmumam vai indivīdam pieņemt izglītotu lēmumu par saviem ieguldījumiem. Īpaši turīgi klienti var atļauties uzņemties lielāku risku nekā tie, kuri iegulda ievērojami mazākā apjomā.
Dažas vērtspapīru korporācijas piedāvā arī nekustamā īpašuma komandītsabiedrības (RELP) vai nekustamā īpašuma ieguldījumu fondus (REIT). Šīs ieguldījumu iespējas ietver investoru grupu, kas attīsta un būvē nekustamo īpašumu, lai gūtu ienākumus. Tos bieži iecienījuši īpaši turīgi klienti, jo tie piedāvā lielu izaugsmes potenciālu, ienākumus un pajumti no nodokļiem.
Nodokļu plānošana ir vēl viena finanšu plānošanas joma, kurā dažas vērtspapīru korporācijas sniedz konsultācijas. Stingri likumi, kas regulē nodokļus un vērtspapīrus lielākajā daļā valstu, liek vērtspapīru sabiedrībām būt zinošām šajā jomā, tāpēc investori var aizsargāt savus skaidrās un bezskaidras naudas aktīvus. Nodokļu plānošanas speciālisti sniedz klientiem padomus, kā legāli izvairīties no nodokļu nomaksas.
Vēl viens izplatīts pakalpojums, ko piedāvā dažas vērtspapīru korporācijas, ir pensionēšanās plānošana. Uzņēmumi saviem uzņēmumiem un individuālajiem klientiem piedāvā tādus produktus kā 401(k) plānus, peļņas sadales plānus, vienkāršotus darbinieku pensiju plānus (SEP) un individuālos pensiju kontus (IRA). Vērtspapīru sabiedrības var piedāvāt arī apdrošināšanas ieguldījumu iespējas, piemēram, dzīvības apdrošināšanu un mūža rentes.
SmartAsset.