Apdrošināšanas konsultants strādā ar klientiem, lai novērtētu viņu personīgās finanšu vajadzības attiecībā uz apdrošināšanu. Konsultantam var būt savs uzņēmums vai viņš var strādāt apdrošināšanas aģentūrā. Kad apdrošināšanas konsultantam ir pilnīga izpratne par to, kādas ir individuālās klienta vajadzības, konsultants sniedz ieteikumus par apdrošināšanas polišu veidiem klientam. Turklāt apdrošināšanas pārdošanas konsultants kopā ar klientu veic visus dokumentus, lai izveidotu katru apdrošināšanas polisi. Tāpat konsultants katru gadu atkārtoti izvērtē katra klienta personīgo situāciju, lai noskaidrotu, vai nav nepieciešamas kādas izmaiņas.
Pirmkārt, apdrošināšanas pārdošanas konsultanti apsēžas ar klientiem un iziet finanšu anketu. Tas ir tāpēc, lai konsultants uzzinātu, kādas ir klientu finansiālās vajadzības attiecībā uz apdrošināšanas polišu segumiem. Piemēram, laulātam pārim ir atšķirīgas apdrošināšanas vajadzības nekā tiem, kuriem ir bērni.
Kad apdrošināšanas pārdošanas konsultantam ir iespēja iepazīties ar klienta finansiālo situāciju, konsultants var sniegt ieteikumus par apdrošināšanas polišu veidiem klientam. Papildus polišu veidu ieteikumam apdrošināšanas pārdošanas konsultants iesaka arī polišu summas, pašriskus un citus noteikumus un nosacījumus, kas klientam būtu jāņem vērā katrai apdrošināšanas polisei.
Kad klients un apdrošināšanas pārdošanas konsultants ir izveidojuši nepieciešamo polišu plānu, pārdošanas konsultanti noformē ar klientiem dokumentus un nosūta to noformēšanai apdrošināšanas kompānijas birojā. Apdrošināšanas konsultants arī seko līdzi šiem dokumentiem, lai nodrošinātu, ka process norit pēc iespējas ātrāk un vienmērīgāk. Konsultants klientam piegādās politikas, kad tās būs izveidotas, pārskatīs klienta pārklājumu un atbildēs uz visiem klienta jautājumiem.
Parasti katru gadu vai tad, kad klienta dzīvē notiek būtiskas izmaiņas, apdrošināšanas pārdošanas konsultants pārskata klienta polises. Pārskats ļauj konsultantam pārliecināties, ka klientam ir tas, kas viņam nepieciešams. Ja ir jāveic kādas izmaiņas, konsultants ieplānos tikšanos vai diskusiju, lai apspriestu informāciju ar klientu. Konsultants izskata visas izmaiņas, kas notikušas klienta dzīvē, un pēc tam sniedz ieteikumus, kā šīm izmaiņām vajadzētu ietekmēt esošo apdrošināšanas polisi vai polises.