Krāpnieku aģenta pienākumi parasti ietver tādu gadījumu vai gadījumu izmeklēšanu, kuros uzņēmumam vai organizācijai ir aizdomas, ka ir notikusi krāpnieciska darbība. Šāda veida aģents bieži strādā finanšu iestādē, piemēram, bankā, apdrošināšanas sabiedrībā vai naudas aizdevējā, un izskata vai izmeklē dažādus ziņojumus. Tas bieži sākas ar vispārīgu pārskatu par iesniegtajiem dokumentiem un iesniegtajām prasībām, taču var būt nepieciešama izpēte un izmeklēšana šajā jomā, lai novērotu cilvēkus vai veiktu intervijas. Krāpšanas aģents parasti pabeidz lietu, sagatavojot galīgo ziņojumu, kas tiek iesniegts viņa vai viņas darba devējam un norāda ieteiktās darbības.
Viena no pirmajām darbībām, ko veic krāpšanas aģents, ko dažreiz sauc par izmeklētāju vai amatpersonu, ir iegūt un pārskatīt lietas, kas pēc būtības var būt krāpnieciskas. Piemēram, ja apdrošināšanas sabiedrība saņem prasību no klienta, viņi var nosūtīt dokumentus aģentam. Pēc tam aģents aplūko šos datus, lai noteiktu to sākotnējo leģitimitāti, kas var ietvert prasībā sniegtās pamatinformācijas dubulto pārbaudi un tās pareizu aizpildīšanu. Šajā agrīnajā posmā krāpnieks var apstiprināt dokumentus un nodot to tālāk vai arī nolemt, ka ir nepieciešama turpmāka izmeklēšana.
Kā vēl viens piemērs: krāpšanas aģents, kas strādā apdrošināšanas sabiedrībā, var nolemt, ka prasība šķiet aizdomīga, un intervēt personu, kas to iesniegusi. Turpmāka izpēte var ietvert sarunas ar medicīnas vai juridiskiem speciālistiem, kas saistīti ar pretenzijas iesniedzēju, un nodrošināt, ka prasītāja sniegtā informācija ir likumīga un precīza. Krāpšanas aģents bankā vai naudas aizdevuma organizācijā var pārbaudīt dokumentos sniegtās atsauces un veikt personas pagātnes pārbaudi. Izmeklēšanas laikā veiktā pētījuma precīzs raksturs var atšķirties atkarībā no lietas rakstura, taču parasti tas tiek darīts, lai noteiktu prasības likumību.
Kad krāpnieks ir noskaidrojis, vai dokumenti ir pareizi, viņš vai viņa var sniegt papildu norādījumus savam darba devējam. Ja izmeklēšana neatklāj neko aizdomīgu, amatpersona var ieteikt apstiprināt prasību vai aizdevumu. Ja pētījumi vai iepriekšējās darbības pārbaudes liecina, ka, iespējams, ir notikusi krāpnieciska darbība, aģents, visticamāk, liks savam darba devējam noraidīt prasību. Ja tiek konstatēta šāda veida krāpšana vai ļaunprātīga izmantošana, bieži vien var rasties juridiskas sekas, tāpēc krāpniekam var būt jāsazinās ar tiesībaizsardzības speciālistiem un jāsniedz viņiem savāktā informācija.