Privātais investīciju baņķieris ir finanšu institūcijas jeb investīciju bankas pārstāvis, kurš strādā ar privātiem uzņēmumiem. Viņš vai viņa var sniegt uzņēmumam vai klientam konsultācijas saistībā ar ieguldījumu iespējām un kapitāla piesaistes metodēm. Privātais investīciju baņķieris pārvalda arī uzņēmuma investīciju portfeli. Privātie investīciju baņķieri nepiedāvā aizdevumus plašai sabiedrībai un nepieņem noguldījumus no tās.
Viena no jomām, kurā varētu strādāt privātais investīciju baņķieris, ir uzņēmumu apvienošana un pārņemšana. Piemēram, apvienošanās gadījumā baņķieris mēģinās atrast pircēju vai uzņēmumu, kura stratēģiskie mērķi labi saskan ar pārdodamo uzņēmumu. Iegādes gadījumā, kad uzņēmums mēģina iegādāties vai iegādāties citu uzņēmumu, privātais investīciju baņķieris meklēs uzņēmumus, kas ir piemēroti tam, ko uzņēmums vēlas iegādāties.
Ja apvienošanās vai pārņemšana ir jebkādā veidā apšaubāma, baņķieris piedāvās klientam padomu, kā vislabāk rīkoties. Kad pārdošana ir veikta, viņš vai viņa var palīdzēt uzņēmumam pārstrukturēt tā finanses, lai tas būtu dzīvotspējīgāks. Viens no privātās izvietošanas ieguvumiem ir tas, ka tas novērš jebkādas problēmas, kas saistītas ar pārdodamu valsts uzņēmumu.
Privātais investīciju baņķieris kārto arī lielus finanšu darījumus, tos gan kārtojot, gan pārrunājot. Viņš strādās arī pie finanšu neveiksmju vai budžeta deficītu risināšanas privātā uzņēmumā. Šāda veida baņķieris var arī ieteikt uzņēmumam finansiālus pasākumus.
Papildus karjeras finansiālajai pusei privāto investīciju banku jomā daudzi baņķieri ir iesaistīti arī pētniecībā. Tas varētu ietvert tirgus izpēti un līdzīgu uzņēmumu apskati, lai gan tas attiektos tikai uz valsts uzņēmumiem, jo ir pieejama to finanšu informācija. Finanšu dokumentu izpēte ir vēl viena pētījuma daļa, ko var lūgt pabeigt privātais investīciju baņķieris. Izmantojot iegūtos pētījumus, baņķieris bieži raksta ziņojumus un sniedz ieteikumus savam klientam, pamatojoties uz pētījuma rezultātiem.
Būt privātam investīciju baņķierim prasa spēcīgas matemātikas, analītiskās un grāmatvedības prasmes. Tas dažreiz prasa, lai baņķieris labi strādātu augsta spiediena situācijās. Lai gan dažos gadījumos pietiek ar bakalaura grādu, lai iegūtu amatu privātā investīciju bankā, lielākā daļa baņķieru ir ieguvuši maģistra grādu uzņēmējdarbības vadībā (MBA). Daži no kursa darbiem, kas nepieciešami, lai kļūtu par veiksmīgu privāto investīciju baņķieri, ietver finanšu, statistikas, grāmatvedības, ekonomikas un biznesa administrācijas kursus.