Pārskatu un salīdzinājumu meklēšanai internetā vajadzētu būt pirmajam solim, izvēloties kopfondu programmatūru. Neatkarīgi no tā, vai esat investors vai brokeris, kopfondu programmatūrai ir jābūt dažām galvenajām funkcijām, tostarp pieejamībai, precizitātei un pielāgojamībai. Šiem apsvērumiem ir dažāda nozīme, atkarībā no jūsu kā padomdevēja vai investora lomas. Ja esat padomdevējs, jūsu izvēlētajai ieguldījumu fondu programmatūrai ir jāiepriecina arī jūsu klienti.
Pieejamība ieguldītājam vai konsultantam vienkārši nozīmē iespēju piekļūt informācijai un to lasīt. Pensiju kopfonda uzraudzība ir vienkāršāka, ja displejs ir skaidrs un nepārblīvēts. Nepieciešama arī iespēja piekļūt datiem par līdzekļiem reāllaikā. Padomdevējam pieejamībai ir jāapvieno šīs funkcijas tā, lai jūsu klienti varētu piekļūt, piesakoties jūsu vietnē vai serverī.
Precizitāte, iespējams, ir svarīgāka padomdevējam nekā investoram. Lai gan investori var vēlēties pārliecināties, ka viņi saņem pareizu informāciju par saviem ieguldījumiem, konsultantiem ir jābūt pārliecinātiem, ka viņu izmantotā kopfondu programmatūra ir precīza visos darbības posmos. Ziņojumi, skaitļi un jaunākās ziņas ietekmē padomdevēja ieteikumus viņa klientam. Fiduciārā atbildība to prasa.
Ir daudz veidu fondu: sabalansēts un diversificēts kopfonds, bezslodzes kopfonds un augsta ienesīguma ieguldījumu fonds, lai nosauktu tikai dažus. Kopfondu programmatūras spēja pārrēķināt un pārkonfigurēt portfeli, pamatojoties uz mainīgajām vajadzībām vai vēlmēm, ir ļoti svarīga gan konsultantam, gan ieguldītājam. Abi vēlas iespēju prognozēt dažādus ieguldījumu rezultātus, mainot fondus vai pārdalot aktīvus. Tas jo īpaši attiecas uz kopfondu nodokļu sekām.
Nejaušs investors, kura portfelī ir tikai viens vai divi fondi, droši vien var labi strādāt, izmantojot uzraudzības pakalpojumus, kas pieejami daudzās meklētājprogrammu vietnēs. Lai gan tie ir elastīgi, to precizitāte ir ierobežota, jo tie tiek atjaunināti tikai reizi dienā. Agresīvākiem investoriem uzlabotāka programmatūra ir pieejama ar dažādu brokeru vai padomdevēju starpniecību. Protams, ir pieejamas atsevišķas programmas, kuras var iegādāties internetā.
Kā padomdevējam jums ir jāizvērtē savstarpējo fondu programmatūras izvēle gan no sava, gan klienta perspektīvas, taču jūsu klientu ērtībai un saskarnes izmantošanas vienkāršībai ir jābūt jūsu galvenajai problēmai. Izmeklēšana par to, ko citi konsultanti izmanto, un programmatūras pakotņu pārskatu lasīšana palīdzēs sašaurināt jūsu izvēli. Par laimi, lielākā daļa kopfondu programmatūras pakotņu piedāvā bezmaksas izmēģinājuma versiju, kas ļaus jums pašiem izmantot komplektu.