Finanšu institūciju krāpšanas veidi ir gandrīz tikpat neierobežoti kā noziegumus pastrādājošo noziedznieku skaits. Lai gan informācija par katru shēmu var atšķirties, daudzas no šīm krāpniecībām iedala divās kategorijās: čeku krāpšana un elektroniskā krāpšana. Parasti cilvēki, kas veic čeku krāpšanu, naudas iegūšanai izmanto rakstiskus melnrakstus, un elektroniskā krāpšana izmanto internetā savākto informāciju.
Viens no visizplatītākajiem finanšu iestāžu krāpšanas veidiem ir čeku krāpšana. Vienkāršākajā veidā šī krāpniecība tiek veikta, mainot saņēmēja informāciju vai likumīgi uzrakstīta čeka maksājuma summu. Sarežģītākas shēmas ietver čeku viltošanu vai neaizpildītu čeku iegūšanu zādzībā. Šāda veida krāpšana parasti ir vērsta uz kontu īpašniekiem. Daži citi mīnusi, tostarp krāpnieciski konti un mērķtiecīgs overdrafts, galvenokārt ietekmē finanšu iestādi.
Daudzas bankas ir pievienojušas drošības pasākumus, lai aizsargātu sevi un savus klientus no finanšu iestāžu krāpšanas ar čeku palīdzību, taču privātpersonas tiek aicinātas veikt noteiktas darbības, lai vēl vairāk aizsargātu savus kontus. Piemēram, lai pasargātos no zādzībām, visus čekus ieteicams sūtīt uz bloķētām pastkastēm un saņemt no tām. Visi melnraksta lauki ir pilnībā jāaizpilda ar līnijām, kas novilktas no rakstīšanas beigām līdz lauka beigām. Ir arī ieteicams izmantot zilu pildspalvu, jo to ir grūtāk mehāniski pavairot. Turklāt bieža bankas izrakstu un personas ierakstu saskaņošana var palīdzēt identificēt krāpnieciskas darbības un veikt pasākumus, lai novērstu turpmākus notikumus.
Cenšoties apkarot finanšu iestāžu krāpšanu, daudzas bankas un klienti izvēlas savu uzņēmējdarbību veikt elektroniski. Tas samazina čeku krāpšanas iespēju, bet rada datora atbalstītu uzbrukumu iespējamību. Lielākā daļa institūtu, kas apstrādā finanšu informāciju, ir lieliski reaģējuši uz šiem draudiem, izveidojot īpaši drošas vietnes. Tomēr noziedznieki ir reaģējuši, mēģinot izdomāt kontu īpašniekus.
Krāpšana elektroniskajās finanšu iestādēs visbiežāk ir tādas prakses rezultāts, ko sauc par pikšķerēšanu. Šajā praksē noziedznieks sūta cilvēkiem e-pasta ziņojumus, kuros ir noklikšķināmas saites uz bankām, tiešsaistes veikaliem vai komunālo pakalpojumu uzņēmumiem, ko adresāti izmanto. Tomēr šīs saites nenoved uz faktiskajām uzņēmumu vietnēm, bet gan uz lapām, kas šķiet identiskas likumīgajām vietnēm. Kad upuris ir ievadījis savu paroles informāciju, krāpnieks var piekļūt upura kontam likumīgajā vietnē. Visefektīvākais veids, kā cilvēki var cīnīties ar šāda veida krāpniecību, ir nekad neklikšķināt uz saites e-pastā, bet gan apmeklēt vietni tieši vai piezvanīt uzņēmumam.