Bagātības saglabāšana nozīmē veikt pasākumus, lai novērstu uzņēmuma iegādāto aktīvu zaudēšanu. Vienība, kas vēlas saglabāt bagātību, var būt persona ar aktīviem, ko tā vēlas aizsargāt, vai uzņēmums, piemēram, korporācija. Labākie veidi, kā vērsties pie bagātības saglabāšanas, ir samazināt īpašuma nodokļus, aizsargāties pret saistībām un plānot aktīvu nodošanu, kad sākotnējais īpašnieks tuvojas nāvei.
Nodokļu samazināšana var palīdzēt turpināt labklājības saglabāšanu. Lai palīdzētu samazināt nodokļus, uzņēmums var pārvietot uzņēmuma fizisko atrašanās vietu uz vietu, kurā ir noslēgts nodokļu līgums ar valsti, kurā tas veic uzņēmējdarbību. Pasaules reģionu ar nodokļu līgumu, kas samazina nodokļus citas valsts vai apgabala iedzīvotājiem, bieži sauc par nodokļu paradīzi. Viena slavena nodokļu paradīze, Lielbritānijas aizjūras teritorija, ko sauc par Kaimanu salām, ir tikusi pārbaudīta tās nodokļu prakses dēļ, taču tā joprojām ir populāra vieta cilvēkiem un uzņēmumiem, kuri vēlas samazināt par bagātību maksātos nodokļus.
Vēl viens labs padoms bagātības saglabāšanai ir aizsargāt bagātību pret saistībām. Saistības var ietvert traumas, kas saistītas ar transportlīdzekļiem vai uzņēmumam piederošu īpašumu. Izplatīts līdzeklis aktīvu aizsardzībai pret saistībām ir apdrošināšanas polises, kas sedz uzņēmumam piederošo īpašumu, tostarp mājokļa, dzīvības un auto apdrošināšanas polises.
Īpašuma plānošana ir vēl viena svarīga bagātības saglabāšanas sastāvdaļa. Kad cilvēks izlemj, kas notiks ar viņa īpašumiem pēc nāves, viņš plāno savu īpašumu. Tā kā pēc īpašuma sākotnējā īpašnieka nāves īpašuma īpašumi tiek nodoti citai personai, tad par nodoto mantu tiek piemērots īpašuma nodoklis, ko mazāk pieklājīgā sarunā var saukt arī par mantojuma nodokli vai nāves nodokli. Pat nauda no dzīvības apdrošināšanas polisēm, kas izmaksāta polises saņēmējam, tiek aplikta ar īpašuma nodokli. Rūpīgi plānojot īpašuma nodošanu savā īpašumā, persona var samazināt ar nodokli apliekamo summu no viņa īpašuma nāves gadījumā.
Īpašuma plānošanai parasti ir nepieciešams advokāts, kas labi pārzina nodokļu samazināšanu par bagātību pēc nāves. Paņēmieni bagātības saglabāšanai, pareizi plānojot īpašumu, ietver ieguldījumu un pensijas pabalstu palielināšanu un naudas dāvināšanas vai ieguldīšanas trastā pirms nāves organizēšanu. Amerikas Savienotajās Valstīs ir noteikts ierobežojums, cik daudz naudas persona var dot kādai atsevišķai personai gadā, pirms tai ir jāmaksā nodokļi par dāvanu, taču nav ierobežojumu, cik daudz cilvēku viņš var pasniegt dāvanu, kurai nav jāmaksā nodokļi.