Stratēģiskā bagātības pārvaldība nozīmē finanšu plānošanu, lai palielinātu ienākumus un peļņu un samazinātu izdevumus. Parastie draudi bagātības saglabāšanai ir saistības, slikti izpildāmi ieguldījumi un nodokļi. Vienkārši padomi stratēģiskai bagātības pārvaldībai ietver uzkrājumu un ieguldījumu sākšanu agrīnā dzīves posmā, ieguldījumus daudzveidīgā portfelī un izmaksu samazināšanu, izmantojot pensiju un īpašuma plānošanu. Liela daļa stratēģiskās bagātības pārvaldības ietver ienākumu un īpašuma mantojuma nodokļu samazināšanu. Uzskaite ar precīzu bagātības vērtību ir svarīga arī tās patiesās vērtības aizsardzībā.
Īpašuma plānošana ir stratēģiskās bagātības pārvaldības daļa, kas ietver plānošanu, kā saņēmēji, piemēram, ģimene, draugi un labdarības organizācijas, saņems bagātības izmaksu nāves brīdī un pēc nāves. Īpašuma nodoklis, kas pazīstams arī kā mantojuma nodoklis, katru gadu mainās. Ja īpašumā esošās naudas izmaksa nav pareizi plānota, liela daļa no tās var nonākt valdības nodokļu iekasētājam. Viens no populārākajiem līdzekļiem īpašuma un mantojuma nodokļu samazināšanai ir naudas dāvināšana saņēmējiem pirms nāves. Lielākajā daļā apgabalu ir noteikts ierobežojums, cik daudz saņēmējs var saņemt kā dāvanas no vienas personas. Ikgadējo maksimālo dāvanu piešķiršana pirms nāves var palīdzēt samazināt īpašuma summu, ko var aplikt ar nodokli.
Nebaidieties nolīgt cienījamus profesionāļus, lai risinātu sarežģītus vai nepatīkamus īpašuma pārvaldības aspektus. Profesionāļu nolīgšana stratēģiskiem bagātības pārvaldības uzdevumiem, piemēram, grāmatvedība vai investīcijas, vienlaikus var atbrīvot personu no uzdevuma nastas un nodot uzdevumu kvalificēta profesionāļa rokās, kurš to var veikt precīzāk un efektīvāk. Piemēram, var būt labāk nolīgt speciālistu, lai aizsargātu bagātību pret juridiskajām saistībām, nevis mēģināt novērst un risināt saistības vienatnē. Pieņemot darbā profesionāļus, lai palīdzētu pārvaldīt bagātību, ir svarīgi izvēlēties cienījamu speciālistu. Lai gan pārskati un atsauksmes var būt noderīgi, lai atrastu kandidātu, konsultēšanās ar draugu, lai saņemtu ieteikumu, var būt labākais veids, kā satikt cienījamus un efektīvus stratēģiskās bagātības pārvaldības speciālistus.
Ieguldījumu diversifikācija ir līdzeklis, kā samazināt ieguldījumu risku, ieguldot daudzos dažāda veida iespējās. Ieguldījumu veidi, ar kuriem var diversificēt portfeli, ietver populāras ieguldījumu metodes, piemēram, akcijas un obligācijas, kā arī citus ieguldījumu veidus, piemēram, pirkšanu vai uzņēmējdarbības uzsākšanu, dzīvības apdrošināšanu vai pensijas plānus. Naudas ieguldīšana dažāda veida ieguldījumu iespējās palīdz nodrošināt minimālus zaudējumus, ja ieguldījuma vērtība samazinās.
Galvenais, stratēģiskais bagātības pārvaldības plāns ir vienkāršs. Tāpat kā prasmīgs žonglieris ar pārāk daudz motorzāģu, pat pieredzējis bagātības pārvaldnieks nevar tikt galā ar pārāk sarežģītu sistēmu. Pārāk liela diversifikācija var apgrūtināt uzmanības pievēršanu investīcijām, kas var izraisīt investīcijas kļūdas, kas var maksāt lielu naudu.