Kas ir privātās bagātības pārvaldība?

Īsā atbilde

Aktīvu pārvaldības veids, privātā īpašuma pārvaldīšana ir plašs termins, kas apraksta metodes, ko izmanto, lai saglabātu un palielinātu privātpersonas bagātību. Parasti privātā īpašuma pārvaldīšana attiecas uz bagātu personu aktīvu pārvaldību, ko nozares profesionāļi bieži sauc par klientiem ar lielu neto vērtību. Privātās bagātības pārvaldību var saukt arī par privāto līdzekļu pārvaldību vai privāto banku darbību. Profesionāli, kas pieņemti darbā, lai palīdzētu kādam pārvaldīt aktīvus, var saukt par bagātības pārvaldnieku. Pakalpojumi, ko sniedz bagātības pārvaldnieks, ir dažādi, taču bieži vien ietver ieguldījumu stratēģiju, finanšu plānošanu un nodokļu pārvaldību.

Privātās bagātības pārvaldības investīciju stratēģija, ko izmanto, lai iegūtu papildu līdzekļus augstas neto vērtības indivīdam, ietver ieguldījumu portfeļa izvēli, lai nodrošinātu vislabāko atdevi no ieguldītās naudas. Stratēģijas, ko izmanto privātās bagātības pārvaldības ieguldījumu stratēģijās, ietver pasīvo pārvaldību un aktīvu pārvaldību. Izmantojot pasīvās pārvaldības ieguldījumu stratēģijas, privātā īpašuma pārvaldīšanas profesionālis izvēlas spēcīgus ilgtermiņa ieguldījumus, lai veiktu pēc iespējas mazāk portfeļa izmaiņu, samazinot investora maksātās darījumu maksas. Šī ir stratēģija, kuras pamatā ir pieņēmums, ka pats tirgus ilgtermiņā augs. Investori, kas izmanto aktīvas ieguldījumu stratēģijas, plāno pārspēt vidējo tirgus pieaugumu, bieži pieņemot rūpīgi aprēķinātus tirdzniecības lēmumus.

Finanšu plānošana ir finanšu mērķu noteikšanas process un šo mērķu sasniegšanai nepieciešamo darbību noteikšana. Parasti finanšu plānošana ietver personas pašreizējā finansiālā stāvokļa noskaidrošanu un budžeta un izdevumu ierobežojumu noteikšanu, kas tuvinās indivīdu viņa finanšu mērķiem. Finanšu plānošana var ietvert arī pensijas plānošanu un īpašuma plānošanu. Finansiālo mērķu plānošana var palīdzēt samazināt pārtēriņus, kas var samazināt indivīda ietaupījumus.

Nodokļu pārvaldība ir svarīgs privātās bagātības pārvaldības aspekts. Tas ietver stratēģijas, lai samazinātu federālos un valsts nodokļus, ko maksā privātpersona. Pareizi rīkojoties, nodokļu pārvaldība var ietaupīt daudz naudas bagātai personai. Kopējās nodokļu samazināšanas metodes ietver īpašuma plānošanu, labdarības ziedojumus un dāvanu plānošanu.

Labdarības ziedojumi pareizajām organizācijām un dāvanas ģimenes locekļiem var ietaupīt nodokļus, jo šīs dāvanas daudzās vietās ir atbrīvotas no nodokļiem. Īpašuma plānošana ietver īpašuma apstrādi, lai samazinātu īpašuma nodokļa, ko sauc arī par mantojuma nodokli, summu, ko maksā, kad mirušās personas īpašums tiek nodots tā paredzētajiem saņēmējiem. Privātie bagātības pārvaldības speciālisti var palīdzēt personai pirms un pēc nāves pieņemt lēmumus, kas samazina par viņa īpašumu maksājamos nodokļus.

Īsā atbilde

Saistītie jautājumi