Kas ir Pārvaldībā esošie aktīvi?

Ieguldītāja pārvaldītie aktīvi var noteikt pakalpojumu veidu, ko viņš saņem no sava padomdevēja vai brokeru sabiedrības. Daudzām firmām ir noteikti sliekšņi, kurus pārsniedzot, investori varēs saņemt papildu pakalpojumus. Klienta ieguldāmie aktīvi var arī noteikt, vai viņš ir kvalificēts noteikta veida ieguldījumam, jo ​​dažiem ieguldījumiem ir noteiktas minimālās iegādes prasības.

Investors, kuram ir jāiegulda ievērojama naudas summa, bieži vien nodos šo naudu ieguldījumu konsultantam, kurš noteiks, kā to ieguldīt. Šo pakalpojumu sauc par naudas pārvaldību vai ieguldījumu pārvaldību, jo investīciju konsultants aktīvi pārvalda naudu. Lai to izdarītu, padomnieks pirks un pārdos investīcijas atbilstoši to potenciālam, liecina padomdevēja un/vai viņa firmas pētījumi. Investors noteiks, cik lielu autonomiju viņš vēlas, lai padomnieks būtu. Daži investori vēlas apstiprināt katru darījumu, bet citi vēlas būt informēti tikai tad, ja visa pozīcija tiek likvidēta vai ja darījums pārsniedz noteiktu dolāru summu.

Personām ar lielu neto vērtību daudzi konsultanti piedāvā plašāku pakalpojumu, kas pazīstams kā bagātības pārvaldība. Papildus investīcijām šie konsultanti var piedāvāt nodokļu vai grāmatvedības pakalpojumus, kā arī finanšu plānošanu vai īpašuma plānošanu. Bagātības pārvaldīšanas pakalpojumi parasti tiek piedāvāti par maksu, kas tiek aprēķināta procentos no klienta pārvaldāmajiem aktīviem.

Turklāt bankas var piedāvāt privātbanku pakalpojumus klientiem ar lielu neto vērtību. Privātbanku pakalpojumi ietver tradicionālos ieguldījumus, piemēram, ieguldījumu fondus, kā arī sarežģītākus ieguldījumus, piemēram, riska ieguldījumu fondus. Tāpat kā bagātības pārvaldības pakalpojumi, privātbanku darbība var ietvert arī citus pakalpojumus, piemēram, finanšu plānošanu, īpašuma plānošanu vai grāmatvedības un nodokļu pakalpojumus. Privātās bankas panākumus parasti mēra arī pēc tās pārvaldīšanā esošajiem aktīviem, tāpēc bankas interesēs ir pārvaldīt visu klienta naudu un nodrošināt, lai nauda pieaugtu pēc iespējas vairāk.