Kas ir atliktā slodze?

Nav nekas neparasts, ka atliktā slodze tiek noteikta, izmantojot kaut kādu slīdošu skalu, kurā tiek ņemta vērā gan aktīva vērtība, gan laiks, kurā ieguldītājam pieder šis vērtspapīrs. Vairumā gadījumu, kad ieguldītājam ir jātur aktīvs noteiktu laika periodu, piemēram, piecus gadus, skala parādīs atlikto slodzi, kas samazinās, jo ilgāk aktīvs tiek turēts. Kad ieguldītājs ir beidzis laika posmu, kurā aktīvs ir jāuztur pēc iegādes, ir iespējams to pārdot, nemaksājot nekāda veida slodzi.

Atliktās slodzes mērķis ir pārvaldīt izdevumus, kad investori kādā brīdī izvēlas pārdot aktīvus pirms ar sākotnējo pirkumu saistītajiem noteikumiem. Piemēram, ja ieguldītājs pērk akcijas, apzinoties, ka tās tiks turētas trīs gadus, un pēc tam nolemj tās pārdot līdz divu gadu atzīmei, tiks piemērota pārdošanas maksa, kas palīdz segt nodošanas izmaksas. akcijas jaunajam īpašniekam. Lai gan atliktā slodze nekavē investoru pārdot akcijas, ar to var pietikt, lai ieguldītāji neveiktu pārsteidzīgus darījumus ar ieguldījumiem, jo ​​tas nozīmētu maksu.

Tā kā investīciju tirgus turpina attīstīties ar papildu veidiem, kā gūt peļņu no dažāda veida aktīviem, atliktās slodzes izmantošana kļūst arvien retāka. Lai gan tas daudzos gadījumos ir ieguvums, tas arī rada situāciju, kad jaunākie investori var nezināt par šāda veida pārdošanas maksu un netīši tiek novērtēti kā atliktā slodze, pārdodot akcijas pirms termiņa, kas saistīts ar sākotnējo pirkumu. Šī iemesla dēļ ir ļoti ieteicams vienmēr izlasīt visus pirkuma noteikumus un īpaši noteikt, vai var tikt piemērota jebkāda veida pārdošanas maksa, ja vērtspapīri tiek pārdoti noteiktā laika posmā.