Krāpšana bankās attiecas uz apzinātu maldinošu ziņu izmantošanu, lai krāpnieciski iegūtu naudu vai citus aktīvus, kas atrodas bankā vai līdzīgā iestādē. Tas atšķiras no vienkāršas bankas aplaupīšanas vai zādzības, jo krāpnieks parasti izdara slepus, cerot, ka tas netiks pamanīts, kamēr viņam nebūs pietiekami daudz laika, lai dotos tālāk. Tas parasti prasa arī zināmas tehniskās zināšanas. Šādu iemeslu dēļ banku krāpšana ir viens no nodarījumiem, ko dēvē par balto apkaklīšu noziegumiem.
Lielākajā daļā pasaules reģionu visa veida banku krāpšana ir nelikumīga. Viens no redzamākajiem krāpšanas veidiem ir pazīstams kā identitātes zādzība, kad viena persona izmanto citas personas privāto identifikācijas informāciju, lai iegūtu naudu, parasti aizdevuma vai kredīta veidā. Ar identitātes zādzību nedaudz saistīta ir identitātes krāpšana, kad kredīts tiek iegūts, izmantojot pilnībā fiktīvu identitāti. Lai gan identitātes zādzība un līdzīgi noziegumi saņem lielu publicitāti, tie nebūt nav vienīgie noziegumi, kas saistīti ar banku krāpšanu.
Krāpšana, kas saistīta ar pārbaudēm, ir arī diezgan izplatīta parādība. Čeku vai parakstu viltošana uz tiem, kā arī jau uzrakstīto čeku grozīšana ir divi veidi, kā tiek veikta čeku krāpšana. Pēdējā gadījumā tas var būt tikpat vienkārši, kā pievienot dažus pildspalvas sitienus, lai čeku par 100 ASV dolāriem (USD) pārvērstu par čeku par USD 1,000. Vēl viens izplatīts krāpšanas veids ir čeku likšana. Šī ir jebkura veida krāpšana, kurā tiek izmantots fakts, ka līdzekļus var izņemt no iemaksātā čeka, pirms nauda faktiski tiek izņemta no čeka rakstītāja konta.
Čeku krāpšanai ir tikpat gara vēsture kā pašiem čekiem. Gadu gaitā drošības elementi ir iekļauti daudzu veidu pārbaudēs, īpaši algu pārbaudēs. Tajos ietilpst unikālas ūdenszīmes, karstumjutīga tinte un īpaši smalki drukāti burti, kurus nav viegli pamanīt vai viltot. Tehnoloģijas ir radījušas daudz šķēršļu tiem, kas varētu veikt banku krāpšanu, taču ne visas krāpšanas var pilnībā novērst.
Viens no banku krāpšanas veidiem, ko joprojām ir grūti atklāt vai savlaicīgi apturēt, ir krāpšana, ko izdara paši bankas darbinieki. Daudzos gadījumos šīs darbības tiek atklātas, tikai rūpīgi pārbaudot bankas grāmatvedības ierakstus vairākus mēnešus, līdz tam ir par vēlu atgūt zaudētos līdzekļus. Pilnīgs apraksts par daudzajiem iespējamajiem banku krāpšanas veidiem būtu neiespējams, taču pietiek ar to, ka noziedznieki ir daudz darījuši un izmantojuši ievērojamu radošumu, meklējot jaunus un dažādus zagšanas un krāpšanas veidus.
SmartAsset.