Investīciju uzskaite ir ieguldījumos iesaistīto finanšu kontu analīze un pārvaldība. Daži cilvēki izvēlas veikt savu ieguldījumu uzskaiti, taču cilvēki un uzņēmumi ar lieliem ieguldījumu portfeļiem bieži vien nolīgst sertificētus ieguldījumu grāmatvežus, lai nodrošinātu, ka viss darbs ir korekts un likumīgs. Investīciju uzskaite bieži ietver gan portfeļu uzskaiti, gan finanšu ieguldījumu stratēģisko pārvaldību.
Investīciju uzskaite jāveic rūpīgi, lai nodrošinātu precizitāti likumības nodrošināšanai. Daudzos reģionos ir īpaši specifiski noteikumi par to, kā investīcijas ir jāuztur, jāziņo un jāpārvalda. Nespēja precīzi ziņot par ienākumiem un citu svarīgu nodokļu informāciju dažviet var izraisīt nopietnus sodus, tostarp lielus naudas sodus un pat ilgus cietumsodus. Diemžēl tiesas ne vienmēr spēj spriest par atšķirību starp godīgu kļūdu un apzinātu krāpšanu, tāpēc ir ļoti svarīgi nodrošināt, lai visa ieguldījumu uzskaite tiktu veikta, pievēršot vislielāko uzmanību detaļām.
Cilvēki ar maziem portfeļiem, piemēram, tiem, kuru ieguldījumi ir tikai daži tūkstoši ASV dolāru, var izvēlēties pārvaldīt kontus atsevišķi. Ja plānojat veikt pašrēķinu, ir svarīgi rūpīgi izlasīt un saprast visas juridiskās un procesuālās vadlīnijas. Ir daudz grāmatu, kurās ir izklāstīti gan kontu grāmatvedības, gan ieguldījumu stratēģiju pamati; tie var būt ļoti noderīgi jaunam investoram. Turklāt apsveriet iespēju izmantot konta pārvaldības programmatūru, kas palīdzēs apstrādāt uzskaites matemātisko pusi.
Investīciju uzskaiti bieži veic licencēti vai sertificēti ieguldījumu grāmatveži. Šiem profesionāļiem ir plašs prasmju klāsts, kas atšķiras no dažiem parastajiem grāmatvežiem. Investīciju grāmatveži bieži strādā par finanšu vadītājiem, palīdzot izstrādāt investīciju stratēģijas, kas veicinās un palielinās klienta kapitāla pieaugumu. Dažus ieguldījumu grāmatvežus uzņēmums pieņem darbā tieši kā finanšu darbinieku vai konta pārvaldnieku, savukārt citi strādā no brokeru pakalpojumiem, un tiem var būt daudz klientu. Šie grāmatveži parasti ir atbildīgi arī par nodokļu datu uzturēšanu un sagatavošanu visiem ieguldījumu kontiem.
Sākumā var būt grūti aptvert ieguldījumu uzskaites apjomu. Papildus precīzai un atjauninātai uzskaitei ir svarīgi mēģināt izprast ieguldījumu tirgu, lai izveidotu labāko finanšu ieguldījumu plānu. Iesācēji, iespējams, vēlēsies ieplānot tikšanos ar finanšu konsultantu, lai palīdzētu izstrādāt pamata ieguldījumu plānu, pirms viņi izmanto pašnovērtējumu.
Vēl viens interesants mācību resurss ir investīciju simulators. Tās ir tiešsaistes programmas, kas ļauj lietotājam atvērt kontu un tirgoties vai ieguldīt viltotos tirgos, kas atdarina reālu ieguldījumu tirgu uzvedību. Tas var ļaut jaunam investoram praktizēt darījumus un stratēģijas, nepakļaujot riskam reālu naudu. Tiešsaistē ir pieejamas gan bezmaksas, gan maksas simulatoru versijas.