Investīciju teorija ir jēdziens, kas balstās uz vairāku dažādu faktoru, kas saistīti ar ieguldījumu procesu, apsvēršanu. Ideālā gadījumā teorija ietvers dažādu faktoru rūpīgu apskati, lai noteiktu, kā izvēlēties pareizos ieguldījumus konkrētam mērķim vai mērķim. Lai gan ir pieejas investīciju teorijai, kas ietver vairāku citu teoriju izmantošanu kā daļu no procesa, daži ekonomisti sadala uzdevumu četrās jomās, kuras var aptvert gandrīz ikviens.
Pirmais galvenais investīciju teorijas faktors ir saistīts ar ieguldījumu portfeļa mērķiem. Nosakot, kā diversificēt portfeli, vienlaikus līdzsvarojot šo diversifikāciju ar atsevišķo vērtspapīru veidu, ideja ir aizsargāt investoru no lejupslīdes vienā tirgū, nodrošinot vērtības pieaugumu ar citām līdzdalībām. Šis faktors, kas pazīstams kā mūsdienu portfeļa teorija, ir galvenais ieguldījumu procesā ieguldītājiem, kuriem ir konkrēti mērķi attiecībā uz portfeļa radītajiem ienākumiem.
Vēl viens svarīgs ieguldījumu teorijas aspekts ir saistīts ar ieguldījumu novērtēšanu, pamatojoties uz riska pakāpi un iespējamo atdevi. Šeit ideja ir palīdzēt ieguldītājam koncentrēties uz iespējām, kas rada pieņemamu risku, vienlaikus nodrošinot vislielāko atdevi. Šis elements ir pamats kapitāla aktīvu cenu noteikšanas modelim, un tas var būtiski ietekmēt to, vai ieguldītājs veic pareizo izvēli attiecībā uz savu portfeli. Līdzīga pieeja, kas pazīstama kā arbitrāžas cenu noteikšanas teorija, vairāk koncentrējas uz riska pakāpes novērtēšanu, kas saistīta ar konkrēto ieguldījumu iespēju, taču tā joprojām kalpo, lai palīdzētu ieguldītājam izlemt, vai iespējamā atdeve ir ar konkrēto iespēju saistītā nepastāvības vērta.
Labi izstrādātā ieguldījumu teorijā tiks ņemts vērā arī pieejamās informācijas apjoms gan par ieguldījumu iespēju, gan vispārējo stāvokli tirgū vai tirgos, kur opcija tiek tirgota. Šī koncepcija, kas pazīstama kā efektīva tirgus hipotēze, paredz, ka visai informācijai, kas ir būtiska, lai pieņemtu lēmumu par iespēju turēt, pirkt vai pārdot, ir jābūt viegli pieejamai ieguldītājam, lai tirgus būtu patiesi efektīvs. Tā kā pagātnes vēstures, pašreizējā statusa un potenciālo nākotnes risku, kas saistīti ar jebkuru ieguldījumu, pārzināšana ir ļoti svarīga, lai varētu izdarīt saprātīgu izvēli, ieguldītājam ir jānosaka, vai šī efektīva tirgus situācija pastāv, pirms tiek pieņemts lēmums iesaistīties konkrētajā ieguldījumā. .
Būtībā investīciju teorija ir saistīta ar apzinātu investīciju lēmumu pieņemšanu. Ņemot vērā investora mērķus un mērķus, ir iespējams izveidot portfeli, kas palīdzēs sasniegt šos mērķus. Lai gudri izvēlētos pareizos ieguldījumus, ir svarīgi zināt visu, kas ir jāzina par ieguldījumu un tirgu, kurā tās tiek tirgotas. Investīciju teorijas izstrāde, kas aptver visus šos faktorus, ievērojami palielinās izredzes gūt panākumus, kā arī palīdzēs investoram izvairīties no ieguldījumu iespējām, kas nav viņa vai viņas interesēs.