Kas ir līdzsvarotais fonds?

Tā kā līdzsvarota fonda stratēģija ir saistīta ar lietu samērīgumu, fondā pārstāvēto ieguldījumu veidu dažādošanai būs jābūt zināmai. Parastās akcijas parasti ir viena no sabalansētā fonda sastāvdaļām, kas palīdz nodrošināt konsekventu izaugsmes modeli, vienlaikus neradot lielu ieguldījumu riska veidā. Kopfondu portfelī bieži tiek iekļautas arī cita veida akcijas, piemēram, vēlamās akcijas. Bieži tiek iekļautas gan ilgtermiņa, gan īstermiņa obligācijas. Daži aktīvi skaidrā naudā un turējumi naudas tirgū arī bieži ir daļa no līdzsvarota fonda stratēģijas.

Ir svarīgi atzīmēt, ka līdzsvarots fonds nenozīmē, ka katra ieguldījumu portfeļa sastāvdaļa veido vienādu procentuālo daļu no kopējā ieguldījumu fonda kontā. Tas nozīmē, ka paredzamais riska faktors un katra atsevišķa ieguldījuma ienesīguma potenciāls ir balstīts uz samērīguma principu. Šī pieeja palīdz nodrošināt, ka fonds nodrošina zināmu stabilu izaugsmi, pat ja viena vai divas sastāvdaļas attiecīgajā mēnesī rada nelielus zaudējumus.

Ideja ir atrast pareizo kombināciju starp dažādām sastāvdaļām, lai būtu pamatotas izaugsmes cerības, vienlaikus samazinot jebkādas pakāpes zaudējumu iespējamību jebkurā ieguldījumu portfelī. Šāda veida līdzsvars var būt jāatklāj, investoram veicot dažus mēģinājumus un kļūdas. Turklāt izmaiņas tirgū var padarīt formāli stabilu ieguldījumu pēkšņi par aizstājēju, un tādā gadījumā ieguldītājam var būt nepieciešams atrast jaunu līdzīga veida komponentu, lai atjaunotu līdzsvarota fonda stāvokli.

SmartAsset.