Ieguldot iespēju līgums vai atvasinātais instruments ir līgums starp divām pusēm par iespēju noteiktā laika posmā pārdot vai pirkt bāzes aktīvu par iepriekš noteiktu cenu. Daudzuma pielāgošanas iespēja jeb quanto ir opcija, kurā aktīvs tiek novērtēts, izmantojot valūtu, kas atšķiras no tās, kurā tas tiek samaksāts. Lai gan izpildes cenu vērtība un kvantu iekšējās vērtības ir izteiktas vienā valūtas formā, izmaksas, ja tiek izmantotas iespējas, tiek konvertētas uz vēlamo valūtas veidu pēc iepriekš noteikta maiņas kursa. Kvanti piesaista starptautiskos investorus, jo tie nodrošina aizsardzību pret ārvalstu valūtas risku. Tie ļauj investoriem iegūt risku ārvalstu vērtspapīriem, vienlaikus izvairoties no zaudējumiem, kas saistīti ar valūtas maiņas kursiem.
Piemēram, Amerikas Savienoto Valstu (ASV) investors var iegādāties kvantu nākotnes līgumu Eiropas akciju tirgū. Šis līgums uzliek turētājam pienākumu pirkt vai pārdot aktīvu par fiksētu cenu nākotnes norēķinu datumā. Tā kā kvanti tiek norēķināti skaidrā naudā, tirgotājs, kurš cieta zaudējumus, pārskaita naudu ieguldītājam. Ja ASV ieguldītājam ir peļņa, darījuma partneris konvertē skaidru naudu ASV dolāros (USD) no eiro (EUR) pēc līgumā noteiktā maiņas kursa. Šī vienošanās pasargā amerikāņu investoru no nelabvēlīga valūtas kursa.
Kvanti sastopami dažādos veidos, tostarp kvantu mijmaiņas vai diferenciālās mijmaiņas veidā. Mijmaiņas līgumi sastāv no naudas apmaiņas sērijām, kurās ienākošā naudas plūsma tiek maksāta ar fiksētu procentu likmi, bet izejošā naudas plūsma tiek maksāta ar mainīgu procentu likmi. Kvanto mijmaiņas darījumos investori apmaina procentu likmes, mainot mainīgo daļu ārzemju indeksam un atlīdzību norādot citā valūtā nekā indekss. Katra mijmaiņas darījuma puse veic likmes, ka procenti, ko tā saņems no sava ieguldījuma, pārsniegs procentus, ko tā maksā par naudu, kas ienāk no viņa partnera.
Piemēram, ASV tirgotājs noslēdz kvantu mijmaiņas līgumu ar ekvivalentu Eiropā, katrai pusei ieguldot vienādu naudas summu. Izmaksas nominālvērtība, ko sauc par nosacīto, ir EUR. Periodiski ASV investors maksā partneram fiksētas summas EUR, savukārt viņš periodiski saņem dažādas ārvalstu indeksa noteiktas summas no sava partnera EUR, kuras tiek konvertētas uz USD pēc USD Londonas starpbanku piedāvātās likmes (USD LIBOR). ASV investors cer, ka fiksētā ASV procentu likme, par kuru viņš maksās procentus savam kolēģim, būs zemāka par mainīgo likmi Eiropā, ļaujot viņam no sava ieguldījuma iekasēt vairāk procentu, nekā viņš maksā. Kvantos var būt arī strukturētas ar mainīgām, indeksam piesaistītām procentu likmēm abās pusēs.