Reģistrēts ieguldījumu konsultants (RIA) ir fiziska persona, kas reģistrēta valstī vai Vērtspapīru un biržu komisijā (SEC), kas sniedz ieguldījumu konsultācijas un pārvalda ieguldījumus citu labā. Parasti reģistrētiem investīciju konsultantiem, kuri pārvalda ieguldījumus vairāk nekā 25 miljonu ASV dolāru (USD) apmērā, ir jāreģistrējas SEC. Tie, kas pārvalda mazāku summu, var tikt reģistrēti valsts līmenī.
Amerikas Savienotajās Valstīs reģistrētiem ieguldījumu konsultantiem ir īpaši noteikumi un noteikumi. Reģistrācija ir obligāta saskaņā ar 1940. gada Investīciju konsultantu likumu. SEC neiekasē maksu par reģistrēšanos kā ieguldījumu konsultantam. Tomēr nodevas var tikt iekasētas valsts līmenī.
Reģistrēts investīciju konsultants sniedz ieguldījumu konsultācijas par maksu. Persona vai uzņēmums šajā amatā var arī iekasēt maksu par ieguldījumu portfeļu pārvaldību un palīdzību finanšu plānošanā, kas ietver ieguldījumus. Dažkārt klients reģistrētam ieguldījumu konsultantam piešķir diskrecionāras tiesības savu ieguldījumu pārvaldīšanai. Tomēr tā nav prasība.
Reģistrēta investīciju konsultanta uzdevums ir noteikt savu klientu mērķus, kā arī katra klienta pieļaujamā riska apjomu. Ja reģistrētam ieguldījumu konsultantam tiek piešķirtas diskrecionāras tiesības, viņam ir jārīkojas sava klienta interesēs. RIA pārvaldītie aktīvi parasti tiek ieguldīti rūpīgi, jo konsultantam ir uzticības attiecības ar saviem klientiem. Reģistrētam ieguldījumu konsultantam ir arī pienākums novērtēt atdevi un nodrošināt klientiem ceturkšņa rezultātus.
Pirms sazināties ar reģistrētu investīciju konsultantu, ir prātīgi jau iepriekš rūpīgi apsvērt savas vajadzības un mērķus. Ieteicams izveidot šo mērķu sarakstu, ko ņemt līdzi uz sākotnējām sanāksmēm ar potenciālajiem padomdevējiem. Šādi rīkojoties, jūs labāk ļaujat reģistrētajam ieguldījumu konsultantam izprast jūsu cerības un noteikt labākos veidus, kā tās izpildīt.
Vislabāk ir sarunāt klātienes tikšanos ar potenciālajiem RIA, pirms to pieņemat darbā. Tas ļaus jums izvēlēties vienu, ar kuru jūs jūtaties ērti. Tas arī dos jums iespēju uzdot atbilstošus jautājumus par sniegtajiem pakalpojumiem, maksām un to, ko jūs varat sagaidīt no izvēlētā konsultanta. Neaizmirstiet uzdot jautājumus par jebkura reģistrēta ieguldījumu konsultanta akreditācijas datiem, kuru apsverat.