Kādas prasības attiecas uz ieguldījumu brokeru sabiedrību atbilstības speciālistiem?

Atjaunināts 2026. gada 19. septembrīPublicēts 2022. gada 1. augustā 3 min lasīšana

Īsā atbilde

„14. sērija“ ir ASV Finanšu nozares regulatora FINRA eksāmens, ko kārto atbilstības kontroles vadītāji brokeru sabiedrībās, un Latvijā tam nav tieša ekvivalenta. Latvijā darbinieku zināšanu un atbilstības kontroles prasības ieguldījumu pakalpojumu sniedzējiem izriet no Eiropas Savienības regulējuma un Latvijas Bankas uzraudzības prasībām.

ASV finanšu tirgū licencēšana balstās uz eksāmenu sēriju sistēmu: katram amatam atbilst savs numurēts eksāmens, un bez tā nokārtošanas personu nedrīkst nodarbināt attiecīgajā funkcijā. Eiropas Savienībā izvēlēts cits ceļš. Regulējums neuzliek vienu obligātu centralizētu eksāmenu, bet gan pienākumu pašai sabiedrībai nodrošināt un pierādīt, ka darbiniekiem ir nepieciešamās zināšanas, prasmes un pieredze.

Ieguldījumu pakalpojumu jomā galvenais tiesiskais ietvars ir Finanšu instrumentu tirgu direktīva (MiFID II) un uz tās pamata izdotie noteikumi, ko Latvijā pārņem Finanšu instrumentu tirgus likums. Sabiedrībai jāizstrādā iekšējā kārtība, kā tā novērtē darbinieku kompetenci, cik ilgi darbinieks drīkst strādāt uzraudzībā un kā notiek regulāra profesionālā pilnveide. Eiropas Vērtspapīru un tirgu iestāde (ESMA) šiem novērtējumiem ir izdevusi atsevišķas vadlīnijas.

Atbilstības kontroles funkcija ir atsevišķa iekšējās kontroles sistēmas daļa. Tai jābūt pastāvīgai, neatkarīgai no darījumu struktūrvienībām, ar pietiekamiem resursiem un tiešu ziņošanas kanālu valdei un padomei. Par atbilstības kontroli atbildīgā persona uzrauga, vai sabiedrība ievēro normatīvos aktus, identificē neatbilstības riskus un iesaka to novēršanas pasākumus.

Praksē kompetenci Latvijā apliecina augstākā izglītība ekonomikā, finansēs vai tiesību zinātnē, darba pieredze finanšu tirgū, kā arī starptautiski atzītas brīvprātīgas kvalifikācijas. Atsevišķām amatpersonām, tostarp par atbilstības kontroli atbildīgajai personai, Latvijas Banka vērtē reputāciju un piemērotību amatam pirms iecelšanas.

Uzņēmumam, kas veido šo funkciju no nulles, darāmo var sakārtot secībā. Vispirms tiek aprakstīta darbības joma un identificēti neatbilstības riski, pēc tam izstrādātas iekšējās politikas un procedūras, tad noteikta atbildīgā persona ar rakstisku pilnvarojumu un tiešu ziņošanas kanālu padomei, pēc tam izveidots gada pārbaužu plāns un apmācību grafiks, un visbeidzot ieviesta ziņošanas kārtība, kas ļauj darbiniekiem ziņot par pārkāpumiem bez baiļu no sekām.

Biežākā kļūda mazākās sabiedrībās ir apvienot atbilstības kontroli ar pārdošanas vai klientu apkalpošanas vadību. Tas iznīcina funkcijas neatkarību, un uzraugs to pamana pirmajā pārbaudē. Otra kļūda ir uzskatīt, ka pietiek ar dokumentu paketi: uzraudzības iestāde pārbauda tieši to, vai procedūras reāli tiek izpildītas, vai pārbaužu rezultāti ir dokumentēti un vai konstatētie trūkumi ir novērsti noteiktā termiņā.

Ko dara atbilstības kontroles speciālists

Ikdienā šis darbs nozīmē iekšējo politiku izstrādi, darbinieku apmācību, darījumu un klientu konsultēšanas procesu pārbaudes, sūdzību analīzi un ziņošanu uzraudzības iestādei. Liela daļa uzdevumu saistās arī ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un sankciju prasību ievērošanu, kur likums prasa norīkot atsevišķu atbildīgo darbinieku.

Atbilstības speciālists nepieņem komerciālus lēmumus, bet sniedz atzinumus un fiksē konstatētos trūkumus. Tieši dokumentēta neatkarība ir tas, ko uzraugs pārbauda visbiežāk.

Ar ko atbilstības kontroli jauc

Atbilstības kontrole nav iekšējais audits: audits pārbauda arī pašu atbilstības funkciju un ziņo padomei par kontroles sistēmas darbību kopumā. Tā nav arī risku pārvaldība, kas nodarbojas ar tirgus, kredīta un likviditātes riskiem, nevis ar normatīvo prasību ievērošanu.

Atsevišķi jānošķir arī par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu atbildīgā persona. Praksē mazākās sabiedrībās šīs lomas mēdz apvienot vienā darbiniekā, taču tas ir pieļaujams tikai tad, ja resursi un neatkarība paliek pietiekami, un šis lēmums ir jāpamato dokumentos.

Kur skatīt spēkā esošās prasības

Aktuālās prasības publicētas Latvijas Bankas tīmekļvietnē sadaļā par finanšu tirgus dalībnieku uzraudzību, normatīvo aktu tekstus var izlasīt portālā likumi.lv, bet Eiropas Savienības līmeņa vadlīnijas un jautājumu un atbilžu dokumentus publicē ESMA.

Tā kā prasības regulāri mainās, pirms amata pretendenta izvērtēšanas vienmēr jāpārbauda konkrētā brīža redakcija. Šis apraksts ir vispārīgs un neaizstāj juridisku konsultāciju.

Avoti

Visi jautājumi sadaļā Finanses un investīcijas Sadaļas jautājumi ar burtu P Ziņot par neprecizitāti