Apdrošināšanas brokeri palīdz cilvēkiem atrast apdrošināšanas kompānijas, plānus un produktus, kas atbilst viņu īpašajām vajadzībām. Daži apdrošināšanas brokeri var specializēties noteiktā apdrošināšanas veidā, piemēram, dzīvības vai veselības apdrošināšanā, vai arī viņi var palīdzēt patērētājiem atrast un iegādāties visu, sākot no dzīvības un veselības apdrošināšanas līdz mājas un invaliditātes apdrošināšanai. Atšķirībā no daudziem apdrošināšanas aģentiem brokeri nestrādā vienā apdrošināšanas sabiedrībā. Viņi pēta uzņēmumus, lai palīdzētu saviem klientiem atrast labākās iespējas.
Grāds nav prasība tiem, kas vēlas kļūt par apdrošināšanas brokeri. Tomēr koledžas kursu apmeklēšana, kas ir saistīta ar apdrošināšanas jomu, var būt laba sagatavošanās karjerai. Piemēram, biznesa, finanšu, grāmatvedības un mārketinga kursi var būt laba sagatavošanās brokera darbam. Pat komunikācijas un psiholoģijas kursi var palīdzēt. Turklāt daži apdrošināšanas brokeri dod priekšroku darba kandidātiem ar grādiem, un vismaz bakalaura grāda iegūšana var palīdzēt personai iespiest kāju durvīs.
Daudzās vietās personai ir jāiegūst brokera licence, lai kļūtu par apdrošināšanas brokeri. Piemēram, ASV cilvēkam ir jāsaņem licence katrā štatā, kurā viņš plāno pārdot apdrošināšanu. Lai kļūtu par apdrošināšanas brokeri, licences iegūšana parasti ir saistīta ar studijām, apmācību vai nodarbību apmeklēšanu un pēc tam eksāmenu kārtošanu. Dažās vietās licencēšanas eksāmeniem var būt iespējams mācīties patstāvīgi, savukārt citu jomu likumi var pieprasīt apmācību klasē. Lai iegūtu prasības, lai kļūtu par apdrošināšanas brokeri, persona var sazināties ar Apdrošināšanas departamentu vai līdzīgu organizāciju savā reģionā.
Personai, kura vēlas kļūt par apdrošināšanas brokeri, pirms licences iegūšanas ir jāņem vērā sava pieredze. Dažās vietās, piemēram, ASV, noziedzīga izcelsme var liegt personai iegūt licenci. Par nozieguma reģistru parasti tiek piešķirta diskvalifikācija. Personu ar kriminālpārkāpuma reģistru var apstiprināt vai neapstiprināt. Var tikt pārbaudīta arī viņa finansiālā situācija, un kādam ar sliktu kredītvēsturi vai bankrotu var rasties grūtības iegūt licenci vai arī viņam var tikt liegta vispār.
Pēc apdrošināšanas brokera eksāmena nokārtošanas persona var apsvērt iespēju iegūt sertifikātu kādā noteiktā specialitātē, piemēram, dzīvības apdrošināšanā. Tomēr sertifikācija nav obligāta. Tas var tikai padarīt brokeri pievilcīgāku potenciālajiem klientiem un brokeru sabiedrībām. Sertifikācijas prasības ir atkarīgas no organizācijas, kas to piedāvā.