Kad ir pienācis laiks apsvērt vidējas kapitalizācijas indeksu fondu, investori var izdarīt saprātīgu izvēli, aplūkojot kāda fonda darbības rezultātus salīdzinājumā ar citiem līdzīgiem fondiem, ko piedāvā lielas brokeru sabiedrības. Šie iespējamie klienti var arī apskatīt fonda tehniskos parametrus, lai pirms pirkšanas veiktu vēl detalizētāku izpēti. Visa veida noderīga informācija ir sniegta fonda pārskatā vai “prospektā”, kas ir vērtīgs dokuments mājasdarbu veikšanai par indeksu fondu vai citu finanšu produktu.
Viena no galvenajām lietām, kas jāņem vērā jebkurā vidējas kapitalizācijas indeksu fondā, ir izmaksas. Investoriem vajadzētu aplūkot komisijas maksas, maksas un pārvaldības izdevumus, kas tiek novirzīti vidēja lieluma indeksu fondā vai citā līdzīgā piedāvājumā. Bieži vien lielākā daļa vai visas no šīm izmaksām tiks iekļautas “izdevumu koeficientā”, kas tiks izteikts procentos no ieguldījuma. Investori var izmantot šos skaitļus attiecībā pret prognozēto ienesīgumu, lai noteiktu, cik viņiem izmaksās iesaistīšanās. Vēl viens apsvērums šāda veida fondos ir ierobežojumi, ko uzņēmumi nosaka dalībai fondos. Viena pozīcija ir “minimālā iemaksa”, kas ir mazākā summa, ko investors var maksāt, lai “iekļūtu” fondā. Zinot minimālo iemaksu, investori var izvēlēties labāko vidējas kapitalizācijas indeksa fondu viņu finansiālajam stāvoklim.
Investoriem arī patīk pārbaudīt informāciju par vidējas kapitalizācijas indeksu fondu, lai redzētu, kā vadība izvēlas, kuras akcijas ir iesaistītas. Vidēja kapitāla fonds parasti ietver akcijas ar tirgus kapitalizāciju no diviem līdz desmit miljardiem dolāru. Tirgus kapitalizācija ir visu apgrozībā esošo akciju kopsumma, kas reizināta ar akciju cenu. Vispārējais rezultāts ir tāds, ka vidējas kapitalizācijas fondi sastāv no zināmā mērā iedibinātām akcijām, no kurām daudzas joprojām paplašinās savos attiecīgajos tirgus sektoros.
Kad potenciālie pircēji aplūko iepriekš minēto informāciju, viņi var redzēt, kā vidējas kapitalizācijas indeksu fonda vadība liek šim fondam sekot noteiktam akciju indeksam. Indeksa fondiem parasti ir zemāks svārstīgums un zemāks risks nekā dažiem citiem ieguldījumu fondiem vai finanšu produktiem, kas izseko šaurāku akciju klāstu. Indeksu fondu ideja ir tāda, ka ieguldījumu var diversificēt, lai sekotu indeksa vispārējai aktivitātei, kurai ir tendence pārvietoties salīdzinoši stabili, savukārt atsevišķām akcijām noteiktā laika periodā ir lielāka svārstīgums. Indeksa fondu ieguldītāji bieži tiecas pēc “stabilas peļņas”, un labāko indeksu fondu noteikšana var palīdzēt līdzsvarot kopējo ieguldījumu stratēģiju.