Pašpārvaldītajiem IRA turētājiem ir pieejami konta turētāja līdzekļi, tāpēc ir svarīgi izvēlēties kādu, kas ir uzticams, uzticams un kompetents. Turētājs ir atbildīgs par ierakstu uzturēšanu, informācijas iesniegšanu IRS, paziņojumu sagatavošanu un IRA noteikumu izskaidrošanu klientam. Izveidojiet sarakstu ar pašpārvaldītiem IRA aizbildņiem un rūpīgi izpētiet katru no tiem pirms reģistrēšanās kā klients.
Pašpārvaldītam IRA turētājam ir jābūt kāda veida banku iestādei, tostarp bankai, krājaizdevu sabiedrībai, uzkrājumu un aizdevumu sabiedrībai, trasta uzņēmumam vai licencētam nebanku turētājam. Pirmais solis labākā aizgādņa izvēlē ir lūgt aizbildņa dokumentu redzēt. Šis dokuments, IRS veidlapa 5305, ir dokuments, kas apliecina, ka uzņēmumam ir atļauts darboties kā IRA turētājam.
Sākotnēji sazinoties ar IRA pārzini, pieprasiet regulatora kontaktinformāciju. Daudzi no jautājumiem, ko uzdodat turētājam, ir arī labi jautājumi, ko uzdot regulatoram. Ir svarīgi, lai no turētājbankas saņemtās atbildes atbilstu regulatora sniegtajai informācijai.
Daži jautājumi, kas jāuzdod gan potenciālajiem pašmērķīgiem IRA turētājiem, gan regulatoriem, ir klientu aktīvu vērtība un uzņēmuma darbības ilgums. Jautājiet pārzinim, vai viņi savu administratīvo darbu izmanto ārpakalpojumu sniedzējiem. Lai gan daudzi uzņēmumi to dara regulāri, ir svarīgi apzināties, ka šie apakšuzņēmēji nesaņem tādus pašus noteikumus kā pašpārvaldes IRA turētāji. Stingrākā uzraudzība ir uzņēmumos, kas visus pienākumus veic iekšēji vai slēdz līgumus ar glabāšanas uzņēmumam pilnībā piederošu meitasuzņēmumu.
Jautājiet potenciālajiem aizbildņiem, kāda veida apdrošināšanu viņi veic. Ir svarīgi, lai visus nenovirzītos līdzekļus aizsargātu FDIC apdrošināšana. Uzņēmumam jābūt arī civiltiesiskās atbildības apdrošināšanai kā aizsardzībai kļūdu un izlaidumu gadījumā. Jautājiet potenciālajiem aizbildņiem, vai viņi saviem klientiem piedāvā izglītojošus seminārus. Daudzi to dara, taču ir svarīgi, lai tie būtu likumīgi izglītības resursi un netiktu izmantoti kā veids, kā pārdot ieguldījumus.
Sazinieties ar Better Business Bureau apgabalā, kurā atrodas potenciālais glabātājs. Ātrs tālruņa zvans vai viņu vietnes apmeklējums var noteikt, vai uzņēmums ir pret to iesniedzis sūdzības, cik daudz un kā tās tika atrisinātas. Veltiet laiku, lai izlasītu direktoru padomes biogrāfijas, kā arī uzņēmuma principus. Meklējiet daudzveidīgu dalībnieku grupu, nevis valdi, kurā ir vairāki ģimenes locekļi.