Īpašuma un mantošanas plānošana ievieš pasākumus, lai atbalstītu ģimenes locekļus un aizsargātu uzņēmuma mantojumu pēc kāda cilvēka nāves. Cilvēkiem, kuriem pieder uzņēmumi, kuriem ir nozīmīga loma ģimenes uzņēmumā vai kuri tiek uzskatīti par organizācijas galveno lomu, var būt nepieciešams iekļaut pēctecības plānošanu savā vispārējā stratēģijā, lai sagatavotos nāvei. Īpašuma plānošana ir svarīga arī, lai aizsargātu mantojumu, ierobežotu nodokļu saistības un nodrošinātu, ka ģimenes locekļi tiek aprūpēti, kā paredzēts. Advokāti var palīdzēt mantojuma un mantojuma plānošanas procesā, kā arī finanšu plānotāji un grāmatveži.
Pārsniedzot testamentu, īpašuma plānošana ietver iepriekšēju domāšanu par aktīvu izvietošanu. Cilvēki var stratēģiski pirkt vai pārdot īpašumus, lai atvieglotu īpašuma nokārtošanu pēc nāves, kā arī var atdot dažas īpašuma daļas pirms nāves. To var darīt, lai aizsargātu cilvēkus no nodokļu sloga vai nodrošinātu, ka novēlējums tiek nodots īstajai personai. Daļa no īpašuma plānošanas ietver arī skaidras gribas izstrādi un atjaunināšanu, kas izturēs juridiskas problēmas, ja tajā ir pretrunīgi elementi.
Uzņēmumiem ir jāplāno pēctecība, lai izdzīvotu galveno dalībnieku nāves gadījumā. Cilvēkiem, kuriem pieder uzņēmumi un kuri vēlas, lai tie turpinātu darbu arī pēc nāves, var būt nepieciešams iepriekš padomāt par to, kam viņi vēlas ieņemt viņu vietu un kā risināt personāla vajadzības. Tas pats attiecas uz galvenajiem ģimenes uzņēmuma vai cita uzņēmuma locekļiem, kas pēc kāda nāves var sabrukt. Pēctecības plānošanā cilvēki var apmācīt cilvēkus, kas var pārņemt vadību, izstrādāt skaidru dokumentāciju, lai palīdzētu cilvēkiem vadīt uzņēmējdarbību, un izdot norādījumus, lai skaidri izteiktu viņu vēlmes uzņēmumam.
Īpašuma un mantošanas plānošanas kombinācijas var būt nepieciešamas cilvēkiem, kuriem ir gan personiskas, gan biznesa vajadzības. Viņi vēlas pārliecināties, ka viņu mantojums ir atbilstoši virzīts, kā arī strukturēt savus īpašumus, lai izvairītos no sapīšanās. Ja uzņēmumam rodas parādi, piemēram, mantojuma un mantošanas plānošana var nodrošināt, ka kreditori nemeklē mantojuma atstājēja personīgo īpašumu. Tāpat cilvēki var vēlēties aizsargāt uzņēmumu no ģimenes locekļiem, kuri vēlas to pārdot un sadalīt peļņu, un to var izdarīt, izmantojot skaidru pēctecības plānošanas shēmu.
Uzņēmumu īpašnieki un galvenie darbinieki, kas apsver īpašuma un mantošanas plānošanu, var apspriest likumības un finanšu jautājumus ar ekspertu konsultantu šajā jomā. Ir svarīgi sadarboties ar kādu, kurš pārzina reģionālos likumus un var sagatavot atbilstošus dokumentus. Neformāla saruna plānošanas procesa sākumā var nodrošināt ietvaru ar mērķiem, ko var izmantot, lai izveidotu konkrētāku plānu īpašuma pārvaldīšanai un vienmērīga uzņēmuma pēctecības procesa attīstībai.