Kādi ir dažādi finanšu krāpšanas veidi?

Iekšējās informācijas ļaunprātīga izmantošana ir sava veida finanšu krāpšana, kas ietver vērtspapīru tirdzniecību, izmantojot patentētu informāciju. Tas notiek, ja persona, kas nav publiski izpaudusi informāciju par uzņēmumu vai vienību, izmanto šo informāciju, lai pirktu vai pārdotu akcijas vai citus vērtspapīrus. Piemēram, ja uzņēmuma vadītājs uzzina, ka viņa uzņēmums risina slepenas sarunas par pārdošanu, viņš, pārdodot savas akcijas vai brīdinot citus par akciju pārdošanu, izdara finanšu krāpniecību, pirms uzņēmuma pārdošana tiek atklāta. Iekšējās informācijas tirdzniecība var mākslīgi uzpūst vai pazemināt akciju cenas, un daudzos reģionos tā tiek uzskatīta par nopietnu noziegumu.

Piesavināšanās notiek, ja persona, kurai ir uzticēti līdzekļi, tos tīši ļaunprātīgi izmanto, lai gūtu labumu. Galvenais faktors šāda veida finanšu krāpšanā ir tas, ka likumpārkāpējam ir jābūt uzticības stāvoklī un jākontrolē līdzekļi. Piemēram, nepilngadīga bērna pilnvarnieks var izvēlēties ienirt trasta fondos saviem izdevumiem, lai gan nauda faktiski pieder bērnam. Bankas un citas finanšu institūcijas bieži ir iekšējo piesavināšanās mēģinājumu mērķi; daudzi ievieš stingras drošības programmas, lai nodrošinātu, ka nevienai personai nav neierobežotas piekļuves līdzekļiem.

Daudzi dažādi finanšu krāpšanas veidi tiek veikti, viltojot finanšu uzskaiti. Piesavināšanās shēmās var izmantot šo metodi, lai paslēptu piesavinātāja pēdas; piemēram, piesavinājies bankas vadītājs varētu izdomāt neesoša darbinieka ierakstus un pārskaitīt šī fantoma strādnieka algu uz viltus kontu. Uzņēmumi dažkārt izdara šāda veida krāpšanu, liekot izskatīties tā, it kā viņi būtu nopelnījuši mazāk, nekā patiesībā ir, lai izvairītos no nodokļiem.

Ponzi shēmas ir viltīgs finanšu krāpšanas veids, ko bieži ir ļoti grūti izsekot. Šajās krāpniecībās shēmotājs pārliecina cilvēkus ieguldīt projektā vai biznesā, kas sola augstu ienesīgumu. Sākotnējiem investoriem tiek maksāta peļņa, bet izmantojot jaunu investoru finansējumu, nevis faktisko peļņu. Šāda veida finanšu krāpšanas panākumi ir atkarīgi no sākotnējo investoru atkārtotām investīcijām, pamatojoties uz viltotiem ienākumiem, kā arī uz nepārtrauktu jaunu investoru kopumu, kas tiek piesaistīti no mutes mutē pēc viltotiem augstajiem ienesīgumiem.