Izlīguma tiesvedība attiecas uz faktu, ka lielākā daļa strīdīgo lietu tiek izšķirtas ārpus tiesas. Tiesvedība ir lieta, kad viena puse privāti iesūdz otru pusi civilprasībā, lai piedzītu naudas atlīdzību. Tas atšķiras no krimināllietas, un civiltiesvedības mērķis ir nevainojamam prasītājam saņemt kompensāciju par dažādiem deliktiem vai līguma pārkāpumiem. Visbiežāk apdrošināšanas sabiedrības vai korporācijas ir nosauktie atbildētāji tiesvedībā, un izlīguma tiesvedība ir riska ierobežošanas līdzeklis.
Tiesvedība var notikt daudzās situācijās, taču divi no visizplatītākajiem piemēriem izriet no tiesas prāvām par miesas bojājumiem un līguma laušanas gadījumiem. Piemērs tiesas prāvai par miesas bojājumu nodarīšanu var būt lieta, kurā prasītājs apgalvo, ka viņu sabojājusi atbildētāja ražota bojāta narkotika, vai lieta, kurā prasītājs apgalvo, ka viņš ir cietis autoavārijā, ko izraisījis atbildētājs. Savukārt līguma laušanas lieta notiek, kad prasītājs apgalvo, ka atbildētājs nav izdarījis to, ko viņš solīja oficiālā rakstiskā līgumā.
Šajos gadījumos un citos tiesvedības veidos prasītājs meklē naudu. Līgumu lietās viņš pieprasa naudu par zaudējumiem, kas viņam radušies solījuma nepildīšanas dēļ. Miesas bojājumu gadījumos viņš meklē naudu par saviem medicīniskajiem rēķiniem, zaudētajiem ienākumiem, sāpēm un ciešanām, kā arī emocionāliem zaudējumiem, kas radušies traumas dēļ.
Atbildētājs šajās lietās var vēlēties izpētīt izlīguma tiesvedības iespēju. Izlīgums nozīmē, ka tā vietā, lai lieta nonāktu līdz žūrijai un ļautu žūrijai piešķirt prasītājam naudas summu, ko tā uzskata par atbilstošu, atbildētājs piedāvā noteiktu naudas summu. Ja prasītājs pieņem šo piedāvāto naudas summu, tad prasītājs atsakās no jebkādām turpmākajām tiesībām celt prasību tiesā.
Izlīguma tiesvedība atbildētājam var būt labs risinājums, ja viņš uzskata, ka, visticamāk, zaudēs lietu, jo tad viņam var būt lielāka kontrole pār to, cik daudz naudas tiek piešķirts prasītājam. Izlīguma tiesvedība var būt arī labs risinājums prasītājam, jo prasītājs saņem garantētu izmaksu, vispirms nepierādot atbildētāja vainu zvērināto tiesai. Tas, vai izlīgums būs dzīvotspējīga alternatīva tiesvedībai, ir atkarīgs no tā, ko atbildētājs piedāvā un vai prasītājs izvēlas pieņemt šo piedāvājumu.