Kas ir kapitāla risks?

Matemātiskā izteiksmē finanšu un uzņēmējdarbības sektorā kapitāla risku var novērtēt, izmantojot īpašus statistikas vienādojumus. Tos izmanto, lai novērtētu tādus jēdzienus kā notikumu risks un relatīvais risks, kad runa ir par ieguldījumiem. Notikuma risks ir faktisks risks, ieguldot naudu kāda veida ieguldījumos. Relatīvais risks ir iespēja, ka personas vai uzņēmuma pakļaušana noteiktiem apstākļiem var radīt labvēlīgu vai nelabvēlīgu situāciju. Izmantojot matemātiskos vienādojumus, kas novērtē ieguldījumu iepriekšējos rezultātus, pašreizējos apstākļus un kopējo tirgus virzienu, investoriem ir statistiska iespēja pieņemt labus finanšu lēmumus.

Viens veids, kā investors var nodrošināties pret iespējamiem kapitāla riska zaudējumiem, ir veikt peļņas bloķēšanas procesu. Daži ieguldījumu veidi, ko bieži sauc par opcijām, ļauj personai vai uzņēmumam izmantot pozīciju pret zaudējumu risku. Divu veidu opcijas ir pārdošanas un pirkšanas iespējas. Pārdošanas opcijas ļauj investoram izveidot kapitālieguldījumu, kurā viņš vai viņa bloķē tirdzniecības cenas, kad viņi izvēlas pārdot. Zvanu iespējas ir pretējas, bloķējot cenas, par kurām viņš vai viņa var iegādāties finansiālu nodrošinājumu.

Visizplatītākais kapitāla riska piemērs ir sākuma finansējums uzņēmumam. Kad uzņēmums uzsāk savu darbību, tas prasa zināmus ieguldījumus. Šo ieguldījumu ne vienmēr var nodrošināt, vienkārši izsniedzot aizdevumus no bankām, bet tam ir nepieciešami arī investori, kuri uzskata, ka bizness nesīs naudu. Cilvēki un uzņēmumi piegādā uzņēmumam noteiktu līdzekļu apjomu, pērkot uzņēmuma akcijas, un sagaidāms, ka tas palielināsies, ja bizness gūst panākumus, vai samazināsies, ja bizness neizdodas. Kad šī iespējamā situācija attīstās, riska un atdeves teorijas koncepcija tiek īstenota investoram.