Kas ir diversifikācijas indekss?

Finanšu tirgos ir plaši etalonfondi, kas atspoguļo kopējo akciju darbību. Piemēram, ASV Standard and Poor’s (S&P) 500 indekss satur dažus no lielākajiem akciju vērtspapīriem, kas tiek tirgoti. Apvienotajā Karalistē Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100 indekss sastāv no lielākajām akcijām, kas tiek tirgotas Londonas fondu biržā. Šie indeksi neattiecas tikai uz noteiktu nozari. Tā vietā uzņēmumi, kas ir iekļauti abos fondos, atbilst lieluma standartiem, pamatojoties uz mēru, kas pazīstams kā tirgus kapitalizācija, kā arī reģionālajām prasībām.

Lielākās biržas un ieguldījumu sabiedrības veido šādus indeksus, lai ilustrētu sniegumu plašajos finanšu tirgos. Ieguldījumu pārvaldnieki, kas pārrauga portfeļus, kas imitē tirdzniecību plašākos tirgos, sniedz klientiem iespēju iegādāties diversifikācijas indeksu. Fondu pārvaldnieki cenšas atkārtot reģionālo fondu ienesīgumu, veidojot savus portfeļus, kas tiek veidoti līdzīgi kā tirgus barometrs. Investori parasti var sagaidīt sniegumu, kas atbilst etalonam.

Viena no galvenajām indeksu ieguldījumu priekšrocībām ir izmaksas. Naudas pārvaldnieki parasti spēj noturēt izdevumus par šiem fondiem salīdzinoši zemā līmenī, jo darījumi notiek tikai reti. Finansiālās priekšrocības parasti tiek nodotas diversifikācijas indeksu investoriem, kuri iegūst profesionālas naudas pārvaldības zināšanas, nemaksājot pārmērīgas maksas.

Diversifikācija ir vēl viena kopumā pozitīva pieeja ieguldījumiem. Kad indivīds veido uzkrājumus kādam nozīmīgam notikumam, piemēram, aiziešanai pensijā, viņš kļūst neaizsargāts pret neparedzamām svārstībām, kas bieži notiek finanšu tirgos. Izplatot naudu starp dažādiem vērtspapīru veidiem, risks tiek dalīts ar vairākām kategorijām. Diversifikācijas indekss var palīdzēt kādam sasniegt atbilstošu risku.

Vēl viena iespējamā atlīdzība par diversifikācijas indeksa izmantošanu ir potenciālā iedarbība uz vairāk nekā vienu aktīvu klasi. Piemēram, līdzsvarotā fondā ieguldītājs var būt pakļauts gan akcijām, gan obligācijām. Ja akciju tirgos noteiktā laika periodā ir zema veiktspēja, portfelis joprojām varētu attaisnot cerības, pamatojoties uz ienākumiem, ko rada obligācijas.