Stratēģiskās investīcijas notiek, ja ieguldītājam ir rakstisks plāns, ko viņš ievēro kā ceļvedi, lai sasniegtu konkrētu ieguldījumu mērķi. Tradicionāli stratēģiskās investīcijas ietver profesionāla finanšu konsultanta, finanšu analītiķa vai cita finanšu konsultanta vai profesionāļa palīdzību. Personas vai patērētāji, kuriem ir pieredze un zināšanas investīcijās, arī viņi var pieņemt stratēģisku ieguldījumu pieeju.
Pirmais solis stratēģiskajā investīcijā ir investīciju mērķa noteikšana. Mērķa noteikšana ļauj investoram noskaidrot, cik ilgs laiks viņam jāiegulda, lai sasniegtu savu mērķi, cik riskanti viņš var būt ar naudas ieguldīšanu, un sniedz priekšstatu par dažiem ieguldījumu veidiem, kuros ieguldīt savu naudu.
Īsāk sakot, stratēģiskās investīcijas ir ļoti plānots un pārdomāts naudas ieguldīšanas veids, lai sasniegtu konkrētu mērķi. Stratēģiskā investēšana nav process, kurā investors ieliek naudu investīcijās, atstāj naudu tur un tad gaida, līdz pienāks laiks izņemt naudu no konta, lai to izmantotu tam mērķim, kuram konts tika izveidots.
Stratēģiskās investīcijas ir nepārtraukts process. Neatkarīgi no tā, vai tas ir individuāls patērētājs, kas pārvalda savu ieguldījumu portfeli, vai profesionāls finanšu konsultants, kas pārvalda ieguldījumus, ir nepieciešama pakāpeniska konta un individuālo ieguldījumu izvērtēšana. Tas, cik bieži kontam tiek veikta novērtēšana, ir atkarīgs no ieguldījumu mērķu sasniegšanas laika.
Ja stratēģiskais ieguldījums ietver plānu, kurā nauda nav nepieciešama, kamēr persona to nepieprasīs 30 gadu laikā, tad kontu var atkārtoti novērtēt vienu vai divas reizes gadā. Ja ieguldījumu termiņš ir daudz īsāks, piemēram, pieci gadi, tad individuālais investors vai finanšu konsultants var izvēlēties veikt ieguldījumu ikdienas, iknedēļas vai ikmēneša pārbaudi.
Stratēģiskās investīcijas ir proaktīvas investīcijas. Tas ietver plāna ieviešanu un pēc tam plāna izpildi. Pēc tam tas ietver plāna pielāgošanu vai izmaiņu veikšanu, ja nepieciešams, lai konts atgrieztos ceļā un sasniegtu ieguldījumu kontam noteikto mērķi. Stratēģiskās investīcijas ietver izmaiņu ieviešanu personīgajā situācijā, ekonomiskajā situācijā vai investīciju situācijās, kad nauda atrodas kā daļa no lēmumu pieņemšanas procesa, lai veiktu vai neveiktu izmaiņas, kas neļauj ieguldījumu plānam virzīties uz mērķa sasniegšanu.