Kādi ir dažādi starptautiskās tirdzniecības krāpšanas veidi?

Īsā atbilde

Krāpšana starptautiskajā tirdzniecībā ir atbildīga par lielu naudas summu zādzībām no uzņēmumiem un privātpersonām, taču krāpnieki, kas atbildīgi par šādu krāpšanu, regulāri atrod jaunus mērķus, jo daudzi cilvēki nezina izplatītos krāpšanas veidus. Pikšķerēšana, kas ietver masveida e-pasta ziņojumu sūtīšanu uz daudzām dažādām adresēm un sensitīvas informācijas pieprasīšanu, ir viens no visizplatītākajiem starptautiskās tirdzniecības krāpšanas veidiem. Krāpšana ar akreditīvu ir saistīta ar to, ka kāds izveido akreditīvu par neatbilstošām vai neesošām precēm un pēc tam ieliek kabatā naudu. Darījuma krāpniecībā ir iesaistīti starptautiski krāpnieki, kas izmanto reālistiskas darījuma vietnes, lai nozagtu naudu no lietotāja. Daudzi krāpnieki arī sūta viltotus naudas pārvedumus un čekus likumīgiem uzņēmumiem.

Starptautiskās tirdzniecības krāpšanas gadījumā pikšķerēšanas krāpniecība parasti notiek vienā no diviem veidiem. Visizplatītākais ir tas, ka kāds paziņo saņēmējam, ka viņam vai viņai ir tiesības uz lielu naudas summu. Šī nauda it kā ir vai nu no radinieka, vai no bankas, kas nevēlas, lai nauda nonāktu valdībai, un āķis ir tajā, ka saņēmējs var iekasēt naudu, ja viņš vai viņa nosūta sensitīvu informāciju. Otrā metode ir tāda, ka e-pasts tiek parādīts tā, it kā tas būtu no likumīgas starptautiskas bankas vai uzņēmuma, kuru saņēmējs bieži apmeklē, un lūgt lietotājiem atjaunināt savu personisko informāciju. Abos gadījumos krāpnieki cenšas iegūt lietotāja sociālās apdrošināšanas numuru, kredītkartes numuru, bankas nosaukumu un paroli vai citu sensitīvu informāciju.

Darījuma starptautiskās tirdzniecības krāpšana notiek, kad kāds no kāda pērk preci. Lai pārskaitītu naudu, krāpnieks ieteiks izmantot darījuma pakalpojumu. Problēma ir tā, ka krāpnieks būs izveidojis vietni, kas tikai izskatās pēc darījuma pakalpojuma. Likumīga naudas pārskaitījuma vietā, kurā krāpnieks saņemtu naudu pēc preces nosūtīšanas, krāpnieks šajā gadījumā naudu saņem uzreiz, bet lietotājs neko nesaņem.

Akreditīvi, bankas vēstules, kas sola samaksu par preci, ir iesaistītas likumīgā starptautiskajā tirdzniecībā, taču arī krāpnieki zina, kā tos izmantot starptautiskās tirdzniecības krāpšanai. Krāpnieks apsola nosūtīt preci, un cietušais viņam vai viņai izsniedz akreditīvu. Šajā brīdī krāpnieks atrod iestādi, kas vēlas apmaksāt akreditīvu bez dokumentiem, kas liecina, ka produkti ir nosūtīti, vai arī krāpnieks nosūta tukšu kasti, lai iegūtu nepieciešamos nosūtīšanas dokumentus. Tas nozīmē, ka krāpnieks saņem solīto naudu, savukārt upuris zaudē naudu un nesaņem neko vērtīgu.

Ar viltotiem naudas pārvedumiem un čekiem krāpnieks nosūta dokumentu pārdevējam. Čeks vai naudas pārvedums ir par summu, kas pārsniedz preces vērtību, un krāpnieks lūdz pārdevējam pārskaitīt papildu summu. Kad vads ir pabeigts, krāpniekam ir papildu nauda, savukārt cietušajam ir jāsamaksā visa čeka summa, kad banka konstatē, ka tas ir viltots.

SmartAsset.

Īsā atbilde

Saistītie jautājumi