Pirms ieguldīšanas REIT, personām ir jāsaprot, kas ir šie ieguldījumu instrumenti un kā tie darbojas. Investoriem ir jāizklāsta šo ieguldījumu mērķi, kas var palīdzēt viņiem veikt saprātīgāku izvēli. REIT novērtējumā jāiekļauj skaidrās naudas summa, kas tai ir. Lai samazinātu zaudējumu risku, investori var vēlēties apsvērt iespēju izveidot indeksu fondu, nevis investēt REIT atsevišķi.
Daudzi investīciju speciālisti atbalsta REITS kā cienīgu papildinājumu privātpersonu ieguldījumu portfeļiem. Daudzi cilvēki izmanto šo padomu, pilnībā nesaprotot, ko viņi izmanto. Ir svarīgi saprast, kas ir REIT — trasti, kas satur nekustamo īpašumu. Ir arī svarīgi saprast, kā darbojas REIT. Piemēram, cilvēkiem ir jāapzinās, ka ASV REIT ir jāsadala lielākā daļa savu ienākumu akcionāriem, un saņēmējiem akcionāriem jāsaprot, ka tas var ietekmēt nodokļus, jo šāda veida ienākumus parasti klasificē kā parastos ienākumus.
Pirms persona sāk ieguldīt REIT, ir jāizklāsta viņas mērķi. Viens no galvenajiem iemesliem, kāpēc tas ir svarīgi, ir tas, ka tas var ietekmēt veidu, kādā personai vajadzētu analizēt savas iespējas. Piemēram, tiem, kas meklē ilgtermiņa ieguldījumus, ir vairāk jāpārskata REIT vēsture nekā tiem, kuri vēlas nopelnīt īstermiņā. Vēl viens iemesls, kāpēc mērķu noteikšana ir svarīga, ir tas, ka tas var palīdzēt personai noteikt procentuālo daļu no sava ieguldījumu portfeļa, kas būtu jāieņem REIT.
Cilvēka mērķi var arī noteikt viņu interesējošo REIT. Nav ieteicams riskēt ar naudu, nezinot, kas ir REIT un uz kā pamata tas rada ienākumus. Piemēram, viens trests var galvenokārt vai pilnībā sastāvēt no komerciāliem nomas īpašumiem, bet cits var sastāvēt no nepietiekami novērtētiem mājokļiem. Persona, kas meklē konsekventus ienākumus un zemāku riska līmeni, visticamāk, dod priekšroku REIT, kas koncentrējas uz komerciālu nomu. Ieteicams arī novērtēt, cik daudz naudas ir nekustamo īpašumu trastam, pirms investēt tajā, jo iespēja iegūt jaunus īpašumus bieži ir ļoti svarīga.
Var būt izdevīgi apsvērt iespēju izveidot REIT indeksu fondu. Šādi rīkojoties, var tikt samazināts risks, ar kuru persona var tikt pakļauta, ja viņa izvēlējās atsevišķu REIT. Tas ir tāpēc, ka fondam būtu jānodrošina daudz plašāks dažādības klāsts nekā individuālam trastam. Ja persona tomēr izvēlas ieguldīt REIT indeksu fondā, attiecībā uz novērtēšanu un atlasi ir jāpiemēro tāda pati rūpība, kāda būtu, veicot ieguldījumus REIT atsevišķi.