Etalona risks, kas pazīstams arī kā etalona risks, ir veids, kā kolektīvi apsvērt visus zināmos riskus, kas saistīti ar kopfonda iegādi. Konkrēti, etalons attiecas uz risku, ka neizdosies gūt peļņu no ieguldījumiem kopfondā, ņemot vērā visus zināmos riskus, kas saistīti ar fondā iekļautajām opcijām. Pēc tam kumulatīvo risku salīdzina ar kāda veida standartu vai etalonu, piemēram, biržas, kurā tiek tirgotas iespējas, darbības rezultātiem. Pieņemot, ka etalona risks ir pieļaujamās robežās, tas ir spēcīgs rādītājs, ka kopfonds darbosies pietiekami labi, lai nopelnītu pienācīgu atdevi.
Etalona riska mēra noteikšana tiek uzskatīta par būtisku ne tikai ieguldītājiem, bet arī institūcijām, kas aktīvi meklē ieguldītājus kopfondam. Novērtējot kopējo riska pakāpi un salīdzinot to ar risku, kas saistīts ar līdzīgu standartu vai etalonu, ir iespējams veicināt fondu kā vismaz tikpat drošu kā līdzīgi ieguldījumi un, iespējams, vēl drošāku, jo etalona svārstīgums ir tik liels. samazinājās, salīdzinot ar citām investīciju iespējām. Raugoties no šī perspektīvas, pareizs riska aprēķins ir būtisks investoru piesaistes procesam un to iesaistīšanai fondā ilgtermiņā.
Ir svarīgi atcerēties, ka neatkarīgi no to aktīvu veida un apjoma, kas tiek izmantoti, lai nodrošinātu kopfondu, pastāv zināma riska pakāpe. Fondi ar zemāku riska pakāpi, visticamāk, gadu gaitā iegūs nelielu, bet konsekventu atdevi. Ieguldījumu fondi, kuriem ir augstāks etalona risks, parasti ir nepastāvīgāki, taču tiem ir arī iespējas iegūt ievērojami augstāku atdeves likmi. Atsevišķa ieguldītāja ieguldījumu stils noteiks, vai ieguldījumu fonds ar zemāku etalona risku ir labākā stratēģija, vai arī ieguldījums ar fondu, kuram ir augstāka riska pakāpe, vairāk atbilstu ieguldītāja mērķiem. .
Brokeri parasti ir labi informēti ar etalona risku, kas saistīts ar jebkuru kopfondu. Tas nozīmē, ka investors, kurš interesējas par konkrētu fondu, var kopā ar brokeri pārrunāt dažādus riska faktorus un izlemt, vai ieguldīt konkrētajā opciju grupā vai meklēt kaut ko citu. Brokeri parasti labprāt palīdz ieguldītājiem atrast pareizos līdzekļus, kas atbilst viņu vajadzībām, kā arī paliek informēti par jebkuriem faktoriem, kas var ilgstoši ietekmēt risku, kas saistīts ar līdzdalību kopfondos. Apzinoties jebkādas ar fondu saistītās etalonriska izmaiņas, brokeri var konsultēt savus klientus par to, vai paturēt ieguldījumu vai pārdot to pirms lejupslīdes un ieguldīt citā fondā.