Kas ir kopfonds?

Kopfonds var būt vai nu aktīvi pārvaldīts fonds, vai indeksēts kopfonds. Aktīvi pārvaldītos fondus regulāri maina fondu pārvaldnieks, cenšoties palielināt to ienesīgumu. Fonda pārvaldnieks aplūko tirgu un sektorus, kuros fonds iegulda, un attiecīgi pārdala fondu. Indeksēts fonds vienkārši ņem vienu no galvenajiem indeksiem un pērk saskaņā ar šo indeksu. Indeksētie fondi mainās daudz retāk nekā aktīvi pārvaldītie fondi, taču teorētiski aktīvam fondam ir lielāks peļņas potenciāls.

Daudzi kopfondu kritiķi norāda, ka gandrīz 20% ieguldījumu fondu pārspēj Standard and Poor’s 500 indeksu. Tas nozīmē, ka gandrīz 80% gadījumu ieguldītājs būtu bijis ienesīgāks, vienkārši pērkot vienādas daļas visos 500 uzņēmumos, kas pašlaik atrodas S&P 500.

Atbalstītāji norāda, ka lielākajai daļai cilvēku sarežģījumi, kas saistīti ar tradicionālajām investīcijām, vienkārši nav pūļu vērti. Kopfonds piedāvā vienkāršu veidu, kā ieguldīt kaut ko ar lielāku atdevi nekā, piemēram, bankā nopelnītie procenti, vienlaikus saglabājot līdzekļus nedaudz mainīgā līmenī. Tas arī novērš nepieciešamību pašam izsekot tirgum.

Ir pieejams vairāk kopfondu veidu, nekā ir publiski tirgotas akcijas, tāpēc lielākajai daļai cilvēku viena veida izvēle ir biedējoša. Kopumā ir labi aplūkot dažus kopfondu veidus, kas piesaista jūsu uzmanību, un izpētīt tos, lai noskaidrotu, vai tie atbilst jūsu vajadzībām. Svarīgs var būt laiks, cik ilgi vēlaties turpināt ieguldīt, saistītās izmaksas, nodokļu statuss un tas, vai fonds ir slēgts vai beztermiņa.

Arī ieguldījumu fondu sektors var būt tas, ko vēlaties apskatīt. Pastāv daudzi sektora fondi, un tie visbiežāk ir vislabākie ieguldījumu fondi attiecīgajā gadā. Problēma, protams, ir uzminēt, kurā nozarē nākamreiz būs vienmērīga izaugsme, un izvairīties no nozarēm, kuras var smagi ietekmēt atsevišķi notikumi, piemēram, transports.

Daudzi cilvēki papildus peļņas gūšanai var vēlēties apsvērt arī ieguldījumu fondus, kuriem ir īpašas sociālās programmas. Ir vairāki videi draudzīgi kopfondi, kas iegulda tikai uzņēmumos, kas atbilst noteiktiem labākās prakses kritērijiem. Pastāv arī kopfondi, kuru pamatā ir citi sociālie uzskati, politiskie uzskati un reliģiskās tieksmes.

Neatkarīgi no tā, kuru kopfondu jūs galu galā izmantojat, ir svarīgi saglabāt dažādību. Daļa naudas turēšana ilgtermiņa fondos un akcijās, bet daļa naudas tirgus fondos un obligācijās vienmēr ir gudrs veids, kā plānot nākotni un visus iespējamos tirgus traucējumus.