Kas ir pārmērīga naudas plūsma?

Šī naudas plūsmas pārpalikums kalpo ne tikai kā papildinājums attiecīgā uzņēmuma parastajai naudas plūsmai, bet arī kalpo kā sava veida mēraukla, pēc kuras kreditori nosaka procentuālo vērtību neatmaksāto kredītu atmaksai. Status quo jebkura aizdevuma atmaksai, ko uzņēmumam, iespējams, ir piešķīrusi finanšu iestāde, virzās uz augšu, jo aizdevuma atmaksas nosacījumi laikā, kad būs pārpalikuma naudas plūsma, tiks palielināti, lai atspoguļotu papildu ienākumus un paātrināt aizdevuma atmaksu. Piemēram, ja uzņēmumam bija paredzēts maksāt noteiktu procentu no aizdevuma mēnesī, šī matrica tiks koriģēta ar papildu procentu, kuras precīza summa tiks noteikta, aprēķinot visus faktorus, kas ieskauj konkrēto uzņēmumu. saistībā ar tās lieko naudas plūsmu.

Ņemot vērā iepriekš minēto, var secināt, ka ne tikai uzņēmums, kas tieši ģenerē līdzekļus, piedzīvos pārmērīgu naudas plūsmu, jo arī finanšu uzņēmums, kas ir piesaistīts attiecīgajam uzņēmumam, piedzīvos savu naudas ieplūdes pieaugumu. koriģētie atmaksas termiņi. Piemēram, pieņemot, ka banka ir aizdevusi naudu mēbeļu uzņēmumam, kurš tikko ir paziņojis par pārmērīgu naudas plūsmu, banka parasti sagaida, ka mēbeļu uzņēmums samaksās norādīto procentuālo daļu no šīs liekās naudas plūsmas, lai apkalpotu nenomaksāto parādu, ko mēbeļu uzņēmums ir parādā. banka. Šo maksājumu banka var pieprasīt no mēbeļu uzņēmuma tikai tad, ja, analizējot tā finanšu lietas, atklājas, ka šim uzņēmumam nav citu kapitālizdevumu vai citu obligātu finanšu saistību, kuru izpildei tas varētu prasīt naudu.