Ir vairākas ieguldījumu aktīvu klases, kas tiek iedalītas apakšklasēs. Galvenās ieguldījumu aktīvu kategorijas ir nauda, fiksētā ienākuma vērtspapīri, alternatīvas un akcijas. Naudas pakārtotā klase ir naudas ekvivalenti. Fiksētā ienākumu apakšklasēs ietilpst uzņēmumu, Valsts kases un pašvaldību obligācijas. Alternatīvas ir nekustamais īpašums un preces, un akcijas tiek iedalītas lielas, vidējas, mazas un jaunattīstības tirgos.
Savas drošības dēļ skaidrā nauda ir konservatīviem investoriem ieteicamākā aktīvu klase. Attiecīgi, tā kā investēšana ir saistīta ar kompromisu starp risku un atdevi, skaidrai naudai ir zemākā atdeve no visām minētajām ieguldījumu aktīvu klasēm. Naudas ekvivalenti ietver ieguldījumus, piemēram, noguldījumu sertifikātus. Tie maksā augstākas procentu likmes nekā parastie krājkonti.
Fiksētā ienākuma klasē uzņēmumu obligācijas ir parāda instrumenti, ko uzņēmumi emitē kā vienu no to darbības finansēšanas līdzekļiem. Tāpat valdības emitē obligācijas, ko dēvē par Valsts kases obligācijām, lai piesaistītu līdzekļus. Tā paša iemesla dēļ pašvaldības emitē arī obligācijas, kas pazīstamas kā pašvaldību obligācijas. Turklāt fiksētā ienākuma klase ir viens no drošākajiem ieguldījumiem pēc skaidras naudas. Arī dažas obligācijas var būt pievilcīgas konservatīviem ieguldījumiem.
Alternatīvās klases, piemēram, nekustamais īpašums, rada lielāku risku nekā gan skaidras naudas, gan fiksēta ienākuma ieguldījumi. Tādējādi šīs klases investori sagaida lielāku atdevi. Alternatīvajā klasē atrodas arī preces. Tie ietver jēlnaftu, kurināmo, dabasgāzi, varu, kviešus, sojas pupas un dārgmetālus, piemēram, zeltu un sudrabu. Preces var būt ļoti riskanti ieguldījumi; tāpēc no šīs kategorijas parasti izvairās no riska izvairīgo investoru.
No visām ieguldījumu aktīvu klasēm akcijas tiek uzskatītas par riskantākajām, un attiecīgi tām ir vislielākās peļņas iespējas. Šajā klasē lielas kapitalizācijas ir lielu publiski tirgotu uzņēmumu akcijas, kuru maksimālā robeža pārsniedz 10,000,000,000 2,000,000,000 10,000,000,000 2,000,000,000 ASV dolāru (USD). Vidēja kapitalizācija būtībā ir vidēja lieluma uzņēmumi, kuru maksimālā robeža ir no USD XNUMX XNUMX XNUMX XNUMX līdz USD XNUMX XNUMX XNUMX XNUMX. Mazo vāciņu ierobežojums ir mazāks par USD XNUMX XNUMX XNUMX XNUMX USD. Ir svarīgi atzīmēt, ka ierobežojums ir kapitalizācijas saīsinājums, ko aprēķina, reizinot pašreizējo akciju cenu ar kopējo apgrozībā esošo akciju skaitu.
Turklāt akciju klasē ir jaunattīstības tirgu apakšklase. Tas sastāv no jaunattīstības valstu uzņēmumu akcijām. Tiek uzskatīts, ka jaunās tirgus akcijas no drošām līdz riskantām ir riskantas. Tādējādi, ja tie darbojas labi, tie var radīt ievērojamu peļņu.
Turklāt dažādu ieguldījumu aktīvu klašu īpašību izpratne var būt noderīga portfeļa pārvaldīšanai. Tāpēc portfeļa pārvaldnieku mērķis ir apvienot portfelī pareizo aktīvu kombināciju, lai sasniegtu vislabākos rezultātus. Tajā pašā laikā risku var ievērojami samazināt, izmantojot atbilstošu aktīvu kombināciju.